Фонд гарантирования вкладов подал иск в Хозяйственный суд Киева против собственника банка «Финансы и Кредит» на 46 млрд грн

Фонд гарантирования вкладов физических лиц (далее – Фонд) 04.01.2023 года подал иск в Хозяйственный суд г. Киева против владельца АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА «БАНК «ФИНАНСЫ И КРЕДИТ» (далее – Банк) Константина Жеваго о возмещении убытков Банка и его кредиторов 46 млрд грн.

Очередной шаг для защиты кредиторов Банка стал возможным, в том числе, благодаря полученным документам и доказательствам, собранным в ходе подготовки и рассмотрения Высоким Судом Англии и Уэльса дела по иску Фонда против владельца Банка. В этом деле суд пришел к выводу, что у него нет юрисдикции для рассмотрения дела из-за необходимости применения украинского законодательства, однако признал наличие достаточных оснований для всемирного ареста активов Жеваго и получил его письменное обязательство не уклоняться от участия в судебном процессе в Украине.

«Мы получили финальные выводы от лондонских юристов летом этого года и начали готовиться к процессу в Украине, – отметил заместитель директора-распорядителя Фонда Виктор Новиков. – У нас крепкая доказательная база – более 7000 оригиналов и копий документов – писем, описаний схем и материалов кредитных дел общим объемом около 300 тысяч страниц».

Напомним, главной причиной неплатежеспособности банка и нехватки средств для полного расчета с его кредиторами стали значительные убытки от схемного вывода средств путем кредитования связанных с владельцем Банка компаний. Эти компании не вернули полученные кредиты и в большинстве своем оказались неплатежеспособными.

Фактически удалось установить, что в схемах вывода средств (нанесение ущерба), кроме Банка, были задействованы связанные компании-заемщики, имущественные поручители и нерезиденты – поставщики товаров, и все эти юридические лица, включая Банк, контролировались в конечном итоге Жеваго.

При кредитовании упомянутых заемщиков Банк использовал схему перекрестного обеспечения (сross-collateralization) – принимал в залог по кредиту обеспечение по другому кредиту того же или иного связанного заемщика, преимущественно неликвидное имущество с безосновательно завышенной стоимостью (в отдельных случаях – в сотни раз).

Яркие примеры принятого банком залога по кредитам:

• отходы обогащения железных руд (часть государственного фонда недр, принадлежащего народу Украины и согласно законодательству не может выступать залогом);
• права на получение несуществующих товаров по контрактам связанным с Жеваго заемщиками с его же иностранными компаниями;
• права требования товаров/денежных средств по контрактам, которых никогда не возникало;
• акции связанных с Банком компаний-заемщиков с завышенной стоимостью и т.п.

Связанные заемщики как минимум с 2011 года перечисляли значительную часть полученных в банке кредитных средств в пользу ряда компаний-нерезидентов. Средства перечислялись как подписка на поставку товаров. Никакой поставки товаров по этим контрактам не было.

Отчетность компаний-нерезидентов свидетельствует об их подконтрольности владельцу Банка и неспособности априори выполнить заключенные контакты из-за незначительного размера бизнеса, отсутствия необходимых производственных мощностей, запасов готовой продукции или активов и т.д. Некоторые компании вообще не осуществляли деятельности и не отражали в отчетности поступления средств по контрактам.

Однако Банк выдавал заемщикам новые и новые транши по кредитам, которые вновь перечислялись нерезидентам. На основании новых контрактов возвращались средства по предыдущим. Схема работала до августа 2014, когда компании-нерезиденты прекратили возврат средств. Права требования к этим компаниям были переданы Банку в залог по новым кредитам.

Из-за систематического кредитования связанных с Жеваго заемщиков и перечисления средств принадлежащим ему же компаниям-нерезидентам по фиктивным контрактам из Банка было выведено более 223,1 млн. дол. и 18,4 млн. евро. Выгодоприобретатель в данной схеме – конкретно Жеваго. Общий размер причиненного Банку ущерба от кредитования связанного с его владельцем компаний составляет почти 46 млрд грн.

Справка. В марте 2016 года ликвидатор Банка обратился к стражам порядка с заявлением о преступлении из-за списания с корсчетов в Meinl Bank AG и Bank Frick & Co AG средств Банка на 113 млн дол. якобы за невозврат компании Nasterno Commercial Ltd. кредитов этим банкам под залог на корсчетах АО «Банк «Финансы и Кредит».

По этому эпизоду в сентябре 2019 Государственное бюро расследований объявило подозрение бывшему владельцу Банка, а в июле 2021 сообщило о его международном розыске. В декабре 2022 года Жеваго был задержан на горнолыжном курорте Куршавель во Франции.

По данным следствия, к этой схеме причастны бывший собственник и должностные лица Банка. Материалы по одному из фигурантов, Демченко А.И. (бывший помощник Жеваго в Верховной Раде и номинальный владелец Nasterno Commercial Ltd.), выделен в отдельное производство. Гражданский иск Банка к Демченко о взыскании 2,5 млрд грн удовлетворен в полном объеме.