Экс-собственник банка «Дельта» объявлен в розыск

Экс-собственник АО «ДЕЛЬТА БАНК» Н. Лагуна, находящийся за границей, объявлен в розыск. Такое решение принял 30 октября Шевченковский районный суд г. Киева по уголовному делу №761/8406/23, в котором М. Лагун выступает обвиняемым по эпизоду по выводу из банка средств на сумму свыше 76,5 млн долл. США.

Напомним, убытки АО «ДЕЛЬТА БАНК» были нанесены выводом из него активов, в частности путем кредитования связанных компаний в Украине и перечисления ими полученных средств за границу по фиктивным контрактам.

Эти действия привели к неплатежеспособности банка в 2015 году и нехватке средств для расчета с его кредиторами при выводе учреждения с рынка.

Подробнее – посылке.

Кроме упомянутого дела, также в судах, на этапе подготовительных заседаний, находятся хозяйственные иски:

на 22,86 млрд грн (дело №910/21280/21) к М. Лагуну как Председателю наблюдательного совета АО “Дельта Банк” и топ-менеджменту Банка,
на 791,2 млн грн ответчиком, в котором выступает М. Лагун как председатель наблюдательного совета Банка (дело №910/7338/19).

В течение недели 06-10 ноября 2023 г. суды разных инстанций рассмотрят иски Фонда гарантирования вкладов к связанным лицам и владельцам более 20 банков, причастных к нанесению убытков этим банкам и/или их кредиторам. Это иски как в хозяйственных, так и уголовных производствах.

В частности, 08 ноября:

• Кассационный хозяйственный суд в составе Верховного Суда продолжит рассмотрение жалобы Фонда на решение суда апелляционной инстанции по иску к связанным лицам ПАО “БАНК “МИХАЙЛОВСКИЙ” на сумму 742,6 млн грн (дело №910/11028/20).

Напомним, во время вывода с рынка было обнаружено, что перед признанием Банка неплатежеспособным в нем был совершен ряд махинаций, таких как: вывод кредитного портфеля путем фиктивных проводок, приобретение фиктивных прав требования на денежные средства по договорам по продаже «мусорных» ценных бумаг, выдача необеспеченных кредитов фиктивным фирмам и т.п. Следствием многочисленных манипуляций в банке стала его неплатежеспособность и существенная нехватка активов по сравнению с требованиями его кредиторов.

На рассмотрении судов разных инстанций находится 5 исков Фонда гарантирования вкладов к лицам, причастным к доведению до неплатежеспособности ПАО «БАНК «МИХАЙЛОВСКИЙ». В частности, на рассмотрении Голосеевского районного суда г. Киева – иск Фонда против связанных лиц на сумму 202,2 млн грн в рамках уголовного производства, фигурантами которого являются, в частности, бывший Председатель правления ПАО «БАНК «МИХАЙЛОВСКИЙ» и другие его руководители, оказавших влияние на его кредитную политику (дело №757/57484/18-к).

• Кассационный хозяйственный суд в составе Верховного Суда рассмотрит вопрос об аресте активов К. Жеваго, который был наложен судом в рамках обеспечения иска Фонда на 46 млрд грн о возмещении ущерба, нанесенного ПАО «БАНК «Финансы и Кредит» и его кредиторам (дело №910/ 268/23).

Напомним, главной причиной неплатежеспособности Банка и нехватки средств для полного расчета с его кредиторами стали значительные убытки от схемного вывода средств путем кредитования связанных с собственником Банка компаний, которые не вернули полученные кредиты и в большинстве оказались неплатежеспособными. При кредитовании упомянутых заемщиков Банк использовал схему перекрестного обеспечения (сross-collateralization) – принимал в залог по кредиту обеспечение по другому кредиту того же или иного связанного заемщика, преимущественно неликвидное имущество с безосновательно завышенной стоимостью (в отдельных случаях – в сотни раз). Арест на активы был наложен ввиду того, что ответчик в течение длительного времени пытался разными способами скрывать факт владения принадлежащим ему имуществом, за счет которого в будущем могут быть удовлетворены исковые требования Фонда к Константину Жеваго.

• Кассационный хозяйственный суд в составе Верховного Суда продолжит рассмотрение жалобы Фонда по иску к связанным лицам ПАО “ФИНРОСТБАНК” на 30,0 млн грн (дело №916/1489/22).

Как сообщал Фонд, после начала вывода этого банка с рынка было обнаружено, что за несколько предыдущих лет руководители и должностные лица банка согласовали и осуществили ряд кредитных операций с связанными и подставными компаниями с грубым нарушением внутренних процедур, а сами кредитные средства направлялись на операции. , не имевших экономического смысла. Именно через кредитование группы связанных между собой компаний из банка была выведена основная часть его активов. При этом компании фактически не осуществляли финансово-хозяйственную деятельность, основное движение средств на их счетах происходило между собой по договорам финансовой помощи, обналичению долга, РЕПО, погашению процентов по другим кредитным договорам и т.п., с последующим обналичиванием. В основном кредиты предоставлялись либо под залог крайне низколиквидного обеспечения (товары в обороте и «мусорные» ценные бумаги) или вообще без обеспечения. Копии договоров купли-продажи ценных бумаг и копии выписок об их хранении были поддельными, а сами ценные бумаги – отсутствуют на счетах залогодателей.

09 ноября:

• Кассационный хозяйственный суд в составе Верховного Суда продолжит рассмотрение жалобы Фонда по иску к связанным лицам ПАО “БАНК ФОРУМ” более 1 млрд грн (дело №910/635/20).

Как было установлено после начала вывода банка с рынка, бывшие должностные лица банка, принимая решение в декабре 2013 года (за несколько месяцев до признания банка неплатежеспособным) об инвестировании реальных денежных средств банка в неликвидные ценные бумаги эмитентами с признаками фиктивности и неудовлетворительным финансовым состоянием , действовали вопреки интересам ПАО «БАНК ФОРУМ» и их кредиторов.