Рассмотрение судами дел о раскрытии банковской тайны: подводные камни

Процедура рассмотрения судами дел о раскрытии банковской тайны нуждается в особом внимании, – сообщает Простоправо. Такие дела рассматриваются судами в порядке отдельного производства, согласно главе 12 Гражданского процессуального кодекса Украины.

Заявление о раскрытии банком информации, которая содержит банковскую тайну, относительно юридического или физического лица подается в суд по местонахождению банка, который обслуживает такое юридическое или физическое лицо.

В заявлении должно быть указано:

• наименование суда, в который подается заявление;
• имя (наименование) заявителя и лица, относительно которого требуется раскрытие информации, которая содержит банковскую тайну, их местожительство или местонахождение, а также имя представителя заявителя, если заявление подается представителем;
• наименование и местонахождение банка, который обслуживает лицо, относительно которого необходимо раскрыть банковскую тайну;
• обоснование необходимости и обстоятельств, при которых требуется раскрыть информацию, которая содержит банковскую тайну, относительно лица, с указанием положений законов, которые предоставляют соответствующие полномочия, или прав и интересов;
• объемы (границы раскрытия) информации, которая содержит банковскую тайну, относительно лица и цель ее использования.

Дело о раскрытии банком информации, которая содержит банковскую тайну, рассматривается в пятидневный срок со дня поступления заявления на закрытом судебном заседании с извещением заявителя, лица, относительно которого требуется раскрытие банковской тайны, и банка, а в случаях, когда дело рассматривается с целью охраны государственных интересов и национальной безопасности, – с сообщением только заявителю.

Неявка в судебное заседание без уважительных причин заявителя и (или) лица, относительно которого требуется раскрытие банковской тайны, или их представителей или представителя банка не препятствует рассмотрению дела, если суд не признал их участие обязательным.

Если же при рассмотрении дела будет установлено, что заявление основывается на споре, который рассматривается в порядке искового производства, суд оставляет заявление без рассмотрения и разъясняет заинтересованным лицам, что они имеют право возбудить иск на общих основаниях.

Принятое судом решения подлежит немедленному исполнению. Копии решения суд присылает банку, который обслуживает юридическое или физическое лицо, заявителю и лицу, относительно которого предоставляется информация. Лицо, относительно которого банк раскрывает банковскую тайну, или заявитель имеют право в пятидневный срок обжаловать принятое судом решения в апелляционном суде в установленном порядке. Однако обжалование решения не останавливает его выполнения.