Основатель Instacart запустил хедж-фонд, где инвестиционные решения принимает ИИ

Соучредитель Instacart Апурва Мехта запустил хедж-фонд Abundance, в котором значительная часть инвестиционного процесса передана искусственному интеллекту. Проект стартовал с капиталом в $100 млн и позиционируется как одна из первых попыток построить фонд, где ШИ-агенты не просто помогают аналитикам, а фактически заменяют традиционных портфельных менеджеров.

По замыслу Мехты, «армия» из тысяч ИИ-агентов самостоятельно ищет инвестиционные идеи, анализирует рыночную информацию, проводит исследования, выбирает акции и участвует в формировании торговых стратегий. Часть стратегий фонда уже работает полностью на базе ИИ, тогда как отдельные направления предусматривают человеческий контроль.

В штате Abundance пока только около 10 человек — преимущественно инженеры и исследователи, отвечающие за разработку, настройку и надзор за системами. Такая структура резко отличается от классических хедж-фондов, где ключевую роль играют портфельные менеджеры, аналитики и трейдеры.

На создание фонда Мехту по данным профильных изданий вдохновили возможности модели o3 от OpenAI. Он рассматривает ИИ не как вспомогательный инструмент для финансовой аналитики, а как основу нового подхода к принятию инвестиционных решений, где машина способна быстро обрабатывать большие массивы информации и тестировать гораздо больше гипотез, чем человек.

Пока Abundance торгует преимущественно собственным капиталом, однако в будущем фонд планирует привлекать внешних инвесторов. Если модель окажется удачной, она может стать принципиальным сигналом для всего денежного сектора: искусственный интеллект переходит от роли инструмента поддержки к роли самостоятельного участника процесса принятия решений.

В то же время, такая модель не снимает рисков. Фондовый рынок остается средой, где ошибки при оценке данных, чрезмерная автоматизация или некорректная работа алгоритмов могут иметь серьезные финансовые последствия. Поэтому главный вопрос для Abundance состоит не только в том, способен ли ИИ находить прибыльные идеи, но и в том, насколько стабильно он сможет управлять рисками в условиях волатильности.