НБУ в октябре применил к одному банку и двадцати одному небанковскому финучреждению меры влияния за нарушения в сфере финмониторинга и валютного законодательства

Национальный банк Украины за нарушение законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – ПВК/ФТ), а также требований валютного законодательства в октябре 2023 года применил к одному банку и двадцати одного небанковского финансового учреждения меры воздействия.

Меры воздействия применяются к:

АО “КБ “ГЛОБУС” – штраф в размере 200 000,00 грн за нарушение требований абзаца восьмого части девятой статьи 23 Закона Украины “О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения (далее – Закон о НДП/ФТ) в части уведомления специально уполномоченного органа о наложении ареста согласно определению суда на денежные средства клиента, находящиеся на счете, открытом в банке, операции по которым остановлены в соответствии со статьей 23 Закона о НДП/ФТ, с нарушением установленного срока;

ООО “ФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ” “КОНВЕРСИЯ” – штраф в размере 2 115 700,00 грн за нарушение требований:

• подпункта 1 пункта 18 раздела IV Положения о структуре валютного рынка Украины, условиях и порядке торговли иностранной валютой и банковскими металлами на валютном рынке Украины, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 02 января 2019 года № 1 (далее – Положения № 1), пунктов 15 , 20, 21 раздела ІІІ Положения об осуществлении операций с валютными ценностями, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 02 января 2019 года № 2 (далее – Положение № 2). Нарушение состоит в осуществлении отдельным структурным подразделением учреждения валютно-обменных операций без их документального оформления, а именно: без применения регистратора расчетных операций (далее – РРО)/ программного РРО и неотражения этих операций в реестре купленной и/или проданной наличной иностранной валюты, без оформления расчетного документа РРО и одновременного его предоставления с принятием/выдачей клиенту – физическому лицу средств;
• пункта 33 раздела IV Положения № 1 в части отказа кассиром отдельного структурного подразделения учреждения клиенту в осуществлении валютно-обменной операции с банкнотой иностранной валюты, которая по дизайну и элементам защиты полностью соответствует образцам и описаниям, приведенным на страницах официальных сайтов центральных/национальных банков иностранных государств, подлинность которого подтверждена с использованием соответствующего оборудования;
• пункта 20 раздела ІІІ Положения № 2 в части нарушения отдельными структурными подразделениями учреждения порядке совершения валютно-обменных операций, что заключается в проведении валютно-обменных операций без предоставления клиенту – физическому лицу средств и расчетного документа РРО не позднее завершения операции;
  подпункта 2 пункта 5 постановления Правления Национального банка Украины от 29 июля 2022 года № 165 “Об особенностях регулирования и надзора за осуществлением деятельности по торговле валютными ценностями в наличной форме в период действия военного положения и внесение изменений в постановление Правления Национального банка Украины от 06 марта 2022 года № 39ˮ (далее – Постановление № 165) в части необеспечения оборудования помещений отдельных структурных подразделений учреждения системой технологического видеоконтроля за процессом обслуживания клиентов (далее – система технологического видеоконтроля), что должно обеспечивать техническую возможность предоставления по требованию уполномоченных работников Национального банка (инспекционной группы) при проведении выездной проверки копии фрагмента данных видеоархива за конкретный промежуток времени; наличие в видеоматериалах информации о дате, времени и наименовании учреждения/ структурного/обособленного подразделения, где установлен видеорегистратор;
• части девятой статьи 11 Закона Украины «О валюте и валютных операциях» (далее – Закон о валюте) и пункте 26 раздела II Положения о порядке организации и осуществления надзора в сфере финансового мониторинга, валютного надзора, надзора по вопросам реализации и мониторинга эффективности персональных специальных экономических и других ограничительных мер (санкций), утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 30 июня 2020 года № 90 (далее – Положение № 90), что заключается в предоставлении кассиром отдельного структурного подразделения учреждения недостоверной информации о валютных операциях по запросу Национального банка;

ООО “ФИНАНСОВАЯ КОМПАНИЯ”“АВЕРСˮ” – штраф в размере 1 400 000,00 грн за нарушение требований:

• подпункта 1 пункта 5 Постановления № 165 в части необеспечения оборудования помещений отдельных структурных подразделений учреждения системой технологического видеоконтроля, которая обеспечивает обязательную регистрацию и архивацию видеосигнала из зоны рабочего места работника структурного подразделения учреждения, зоны клиентов возле рабочего места работника структурного подразделения/ входа выхода клиентов в/из помещения структурного подразделения учреждения сроком не менее 14 суток;
• подпункта 2 и абзаца седьмого пункта 5 Постановления № 165 в части необеспечения оборудования помещения отдельного структурного подразделения учреждения системой технологического видеоконтроля, которая обеспечивает техническую возможность предоставления по требованию уполномоченных работников Национального банка (инспекционной группы) при проведении выездной проверки структурного подразделения учреждения доступа к пересмотру видеоархив и предоставление копии фрагмента за конкретный промежуток времени, а также в части непрекращения операции по торговле валютными ценностями в наличной форме в связи с выходом из строя системы технологического видеоконтроля в структурном подразделении учреждения до возобновления его работы;
• подпункта 1 пункта 20 раздела III Положения № 2 в части осуществления кассиром отдельного структурного подразделения учреждения валютно-обменных операций по покупке/продаже иностранной валюты без присутствия физического лица с оформлением расчетных документов РРО не одновременно с принятием/выдачей средств (при отсутствии/выдачей средств) средств);

ОДО “СТЕ““МЕГАПОЛИС–– штраф в размере 799 000,00 грн за нарушение требований:

• пункта 15 части второй статьи 8 Закона о НДП/ФТ и абзаца четвертого пункта 41 раздела IV Положения № 90, заключающегося в ненадлежащем исполнении учреждением обязанности своевременно и в полном объеме подавать по запросам Национального банка информацию и/или документы, копии документов или выписки из документов, необходимых для осуществления надзора в сфере ПИК/ФТ;
• абзаца первого части второй статьи 7 Закона о НДП/ФТ о ненадлежащем применении риск-ориентированного подхода в порядке, определенном внутренними документами по вопросам УИК/ФТ;
• пункта 2 части тринадцатой статьи 11* Закона о НДП/ФТ, заключающегося в неосуществлении учреждением в отношении клиентов, конечные бенефициарные собственники, являющиеся политически значимыми лицами, членами их семей и лицами, связанными с политически значимыми лицами, меры по получению разрешения руководителя учреждения для установления/продолжения деловых отношений;
• части двадцатой статьи 11* Закона о НДП/ФТ, заключающийся в неосуществлении учреждением идентификации и верификации лица, действующего как представитель клиента;
• пункта 9 приложения 9 к Положению об осуществлении учреждениями финансового мониторинга, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 28 июля 2020 года № 107 (далее – Положение №107), заключающегося в несоблюдении учреждением порядка принятия решения о возможности сотрудничества с соответствующим агентом;
• пункта 61 раздела IV Положения № 107, заключающегося в ненадлежащем выполнении учреждением обязанности на постоянной основе формировать и вести в электронном виде перечни клиентов с установленными/переоцененными учреждением уровнями риска деловых отношений (финансовой операции без установления деловых отношений) с такими клиентами, включая низкий, средний, высокий, неприемлемо высокий уровень риска;
• пункта 20 приложения 1 к Положению № 107 в части ненадлежащего исполнения обязанности по формированию и ведению анкет клиентов;
• пункта 13 приложения 2 к Положению № 107, которое заключается в неуказании на копиях идентификационных документов удостоверяющих подписей уполномоченного работника учреждения и физического лица – владельца документа как соответствующих оригиналу, а также дат их изготовления;
• пунктов 11, 12 раздела II Правил организации статистической отчетности, подаваемой в Национальный банк Украины, утвержденных постановлением Правления Национального банка Украины от 13 ноября 2018 года № 120* (далее – Правила № 120) , заключающейся в представлении в Национальный банк отчетности по вопросам ПВК/ФТ с ошибками;

ООО “ФК “ЭЛАЕНСˮ – штраф в размере 765 000,00 грн за нарушение требований:

• части первой статьи 8 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения обязанности разрабатывать и внедрять с учетом законодательства внутренние документы по вопросам УИК/ФТ;
• подпункта второго пункта 2 постановления Правления Национального банка Украины от 28 июля 2020 года № 107 «Об утверждении Положения об осуществлении учреждениями финансового мониторинга в части непринятия к клиентам, с которыми деловые отношения установлены до вступления в силу Закона о НДП/ФТ, мер по надлежащей проверке выявление факта принадлежности клиента к политически значимому лицу во время осуществления процедур плановой актуализации/уточнения учреждением данных о таких клиентах в сроки, установленные учреждением в имеющихся внутренних документах в соответствии с законодательством Украины по вопросам НДС/ФТ, до вступления в силу Закона о НДК/ФТ;
• абзаца второго части второй статьи 7 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения учреждением обязанности осуществлять оценку рисков, присущих ее деятельности;
• подпункта “б пункта 1 части первой статьи 14* Закона о НДП/ФТ в части необеспечения сопровождения переводов средств, в частности, информацией о плательщике (инициаторе перевода);
• пункта 15 части второй статьи 8 Закона о НДП/ФТ и пункта 41 раздела IV Положения № 90 в части ненадлежащего исполнения обязанности своевременно и в полном объеме подавать (оформлять, удостоверять) на запросы Национального банка достоверную информацию и/или документы (выводы, решения и т.п.), копии документов или выписки из документов, необходимых для осуществления надзора в сфере ПИК/ФТ;

ООО “ФК “А ФИНАНСˮ – штраф в размере 707 150,00 грн за нарушение требований:

• абзаца первого пункта 15, пункта 20, пункта 21 раздела ІІІ Положения №2, пункта 18, подпункта 1 пункта 23 раздела IV Положения № 1, заключающегося в совершении валютно-обменных операций с нарушением установленного порядка их проведения в отдельном структурном подразделении, а именно без предоставления клиенту – физическому лицу расчетных документов РРО одновременно с принятием/ выдачей клиенту – физическому лицу средств не позднее завершения валютно-обменных операций (учитывая отсутствие факта выдачи клиентам – физическим лицам расчетных документов РРО), без применения РРО/программного РРО и неотображения в реестре купленной и/или проданной наличной иностранной валюты этих валютно-обменных операций;
• подпунктов 1, 3, 8 пункта 31 раздела IV Положения № 1 в части отсутствия в обозримом клиентами месте в отдельном структурном подразделении учреждения такой информации:
• – копии приказа об установлении курсов купли и продажи иностранных валют;
  – уведомление об обязательности осуществления кассиром операции в течение 15 минут после проведения валютно-обменной операции в случае обращения клиента с отказом от совершенной валютно-обменной операции при наличии документа, который печатается РРО и применяется для учета и регистрации валютно-обменных операций;
  – местонахождение кассы небанковского учреждения, обособленных подразделений, пункта обмена валюты;
• абзацев первого и второго пункта 12 раздела ІІІ Положения № 2, а также других требований относительно порядка осуществления торговли иностранной валютой в наличной форме в отдельных структурных подразделениях в части осуществления валютно-обменных операций по курсам купли/продажи иностранной валюты, которые не действовали на время проведения операций и неустановление ежедневно в начале рабочего дня курсов купли и продажи наличных иностранных валют;
• пункта 20 раздела ІІІ Положения № 2 в части проведения валютно-обменных операций в отдельном структурном подразделении с нарушением порядка их проведения, а именно без принятия/выдачи клиенту – физическому лицу средств, расчетного документа РРО не позднее завершения операций (при отсутствии факта принятия/выдачи клиенту – физическому лицу денежных средств, расчетных документов РРО).

ООО “ФК “ТАЙГЕР ИНВЕСТˮ – штраф в размере 600 000,00 грн за нарушение требований:

• подпункта 2 пункта 5 Постановления № 165 в части неисполнения обязанности обеспечить оборудование помещений отдельных структурных подразделений учреждения системой технологического видеоконтроля, которая имеет техническую возможность предоставления по требованию уполномоченных работников Национального банка (инспекционной группы) при проведении выездной проверки учреждения/структурного подразделения доступа просмотра данных видеоархива, предоставление копии фрагмента данных видеоархива за конкретный промежуток времени и обеспечивает наличие в видеоматериалах информации о времени и наименовании учреждения/структурного подразделения, где установлен видеорегистратор;
• пункта 20 раздела ІІІ Положения № 2 в части нарушения отдельным структурным подразделением учреждения порядке совершения валютно-обменных операций, что заключается в проведении валютно-обменных операций без предоставления клиенту – физическому лицу средств и расчетного документа РРО не позднее завершения операции;

ООО “ФК “САН-РАЙЗ ФИНАНСˮ – штраф в размере 561 000,00 грн за нарушение требований:

• части первой статьи 8 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения учреждением обязанности с учетом требований законодательства разрабатывать, внедрять и обновлять внутренние документы по вопросам УИК/ФТ, а также ненадлежащей разработки во внутренних документах по вопросам УИК/ФТ процедур, достаточных для обеспечение эффективного управления рисками и для предотвращения использования услуг и продуктов учреждения для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового поражения;
• абзаца второго части второй статьи 7 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения учреждением обязанности осуществить оценку рисков, присущих ее деятельности;
• подпункта “б пункта 1 части первой статьи 14* Закона о НДП/ФТ в части необеспечения сопровождения переводов средств, в частности, информацией о плательщике (инициаторе перевода);
• пункта 21 приложения 1 к Положению № 107 в части недополнения в течение 10 рабочих дней анкеты клиента новыми или уточненными данными по результатам принятых учреждением мер по актуализации данных о клиенте;
• пунктов 11, 12 раздела ІІ Правил № 120*, пункта 6 раздела ІІ Правил организации статистической отчетности, подаваемой в Национальный банк Украины в условиях особого периода, утвержденных постановлением Правления Национального банка Украины от 18 декабря 2018 года № 140* (далее – Правила № 140), заключающаяся в представлении статистической отчетности по вопросам ПИК/ФТ с нарушением порядка формирования показателей статистической отчетности;
• пункта 15 части второй статьи 8 Закона о НДП/ФТ и абзаца четвертого пункта 41 раздела IV Положения № 90, заключающегося в ненадлежащем исполнении учреждением обязанности своевременно и в полном объеме подавать на запросы Национального банка достоверную информацию и/или документы, копии документов или выписки из документов, необходимых для осуществления надзора в сфере ПИК/ФТ;

ООО “ПРЕМИУМ ФИНАНСˮ – штраф в размере 550 000,00 грн за нарушение требований:

• подпунктов 1, 2, 3, пункта 31 раздела IV Положения № 1 в части отсутствия в обозримом клиентами месте в отдельном структурном подразделении учреждения такой информации:
  – копии приказа учреждения об установлении курсов купли и продажи иностранных валют;
  – перечня валютно-обменных операций, осуществляемых кассой учреждения, обособленного подразделения, пункта обмена валют;
  – уведомление об обязательности осуществления кассиром операции в течение 15 минут после проведения валютно-обменной операции в случае обращения клиента с отказом от совершенной валютно-обменной операции при наличии документа, который печатается РРО и применяется для учета и регистрации валютно-обменных операций;
• пункта 33 раздела IV Положения № 1 в части отказа кассиром отдельного структурного подразделения учреждения клиенту в осуществлении валютно-обменной операции с банкнотой иностранной валюты, которая по дизайну и элементам защиты полностью соответствует образцам и описаниям, приведенным на страницах официальных сайтов центральных/национальных банков иностранных государств, подлинность которого подтверждена с использованием соответствующего оборудования;

ООО «ФК “ПРОФИНЕФˮ – штраф в размере 500 000,00 грн за нарушение требований:

• пункта 33 раздела IV Положения № 1 в части нарушения запрета отказывать клиенту в совершении валютно-обменной операции с банкнотой иностранной валюты, которая по дизайну и элементам защиты полностью соответствует образцам и описаниям, приведенным на страницах официальных сайтов центральных/национальных банков иностранных государств, подлинность которой подтверждена с использованием соответствующего оборудования;
• подпункта 2 пункта 5 Постановления № 165 в части неисполнения обязанности обеспечить оборудование помещения отдельного структурного подразделения учреждения, где установлен видеорегистратор, где осуществляются операции по торговле валютными ценностями в наличной форме, системой технологического видеоконтроля, которая обеспечивает наличие в видеоматериалах информации о времени и наименование учреждения/структурного подразделения, где установлен видеорегистратор;
• пункта 15 Постановления № 165 по части необеспечения кассиром отдельного структурного подразделения учреждения выполнения запроса инспекционной группы в определенном запросе объеме;

ООО “ФК “ВАЛТА ГРУППИ – штраф в размере 500 000,00 грн за нарушение требований пункта 33 раздела IV Положения № 1 в части нарушения запрета отказывать клиенту в совершении валютно-обменной операции с банкнотой иностранной валюты, которая по дизайну и элементам защиты полностью отвечает образцам и описаниям, приведенным на страницах официальных сайтов центральных/национальных банков иностранных государств, подлинность которой подтверждена с использованием соответствующего оборудования;

ООО “ФК “АЛЬФА-ИНВЕСТ ГРУППˮ – штраф в размере 250 000,00 грн за нарушение требований:

• пункта 20 раздела III Положения № 2 в части нарушения отдельными структурными подразделениями учреждения порядка осуществления валютно-обменных операций, заключающегося в выдаче физическим лицам расчетных документов РРО не одновременно с принятием/выдачей средств (при отсутствии факта принятия/выдачи средств);
• подпункта 2 пункта 5 Постановления № 165 в части неисполнения обязанности обеспечить оборудование помещения отдельного структурного подразделения учреждения, где осуществляются операции по торговле валютными ценностями в наличной форме, где установлен видеорегистратор, системой технологического видеоконтроля, которая обеспечивает наличие в видеоматериалах, в частности, информации о времени;

ООО “ФК “НОВЫЕ КРЕДИТЫ:

• штраф в размере 204 000,00 грн за нарушение требований пункта 4 части второй статьи 8, части второй, абзаца первого части четвертого, абзацев первого и второго части седьмой статьи 11* определенном законодательством Украины, и неосуществимые идентификации и верификации из действующих (действительных) официальных документов или действующей (действительной) или актуальной информации из официальных и/или надежных источников;
• письменная оговорка за нарушение требований пункта 15 части второй статьи 8 Закона о НПК/ФТ и абзаца четвертого пункта 41 раздела IV Положения № 90 в части непредоставления по запросу Национального банка в полном объеме информации и копий документов в определенном Национальным банком порядке, необходимых для осуществления надзора в сфере ПИК/ФТ;

ООО “ФК “АКСИОМАˮ – штраф в размере 200 000,00 грн за нарушение требований:

• подпункта 1 пункта 5 Постановления № 165 в части необеспечения оборудования помещения отдельного структурного подразделения учреждения, в котором осуществляются операции по торговле валютными ценностями в наличной форме, системой технологического видеоконтроля, а именно четкой видеофиксации процесса обслуживания клиента, включая процесс приема-передачи наличных и выдачи квитанции РРО при осуществлении им операции по покупке/продаже иностранной валюты;
• подпункта 2 пункта 5 Постановления № 165 в части неисполнения обязанности обеспечить оборудование помещения отдельного структурного подразделения учреждения, где осуществляются операции по торговле валютными ценностями в наличной форме, системой технологического видеоконтроля, которая обеспечивает наличие в видеоматериалах информации о фактическом (реальном) времени;

ООО “ФК “НОВЫЙ МИР:

• штраф в размере 170 000,00 грн за нарушение требований пункта 26 части второй статьи 8 Закона о НДП/ФТ, абзаца второго пункта 10 раздела I Положения о применении Национальным банком Украины мер влияния к учреждениям за нарушение законодательства по вопросам финансового мониторинга, утвержденного постановлением Национального банка Украины от 28 июля 2020 № 106 (далее – Положение № 106). Нарушение заключается в невыполнении учреждением письменного требования, предъявленного Национальным банком на основании, в пределах полномочий и способом, предусмотренным законодательством в сфере НПК/ФТ;
• штраф в размере 51 000,00 грн за нарушение требований пункта 5 раздела II Правил № 140 и пункта 13 приложения к Правилам № 140 в части неподачи в Национальный банк отчетности по вопросам УИК/ФТ;

ООО «АЛЬЯНС ИНШУЭРЕНС» – штраф в размере 51 000,00 грн за нарушение требований абзаца второго пункта 10 раздела I, пункта 22 раздела III Положения №106, заключающегося в невыполнении учреждением решения Национального банка о применении меры воздействия;

ПО “ЛОМБАРД” “ДОБРЫЕ ТРАДИЦИИ” – штраф в размере 51 000,00 грн за нарушение требований пункта 5 раздела II Правил № 140 и пункта 13 приложения к Правилам № 140 в части представления в Национальный банк отчетности по вопросам УИК/ФТ с нарушением срока Правилами №140;

ООО «ФК МАГНАТˮ – штраф в размере 50 000,00 грн за нарушение требований:

• подпункта 6 пункта 31 раздела IV Положения № 1 в части неразмещения в отдельном структурном подразделении учреждения в обозримом клиентами месте уведомления о кассире кассы, осуществляющего валютно-обменные операции (фамилию, инициалы);
• подпункта 2 пункта 5 Постановления № 165 в части неисполнения обязанности обеспечить оборудование помещения отдельного структурного подразделения учреждения, где осуществляются операции по торговле валютными ценностями в наличной форме, системой технологического видеоконтроля, которая обеспечивает наличие в видеоматериалах информации о времени;

ООО ФК “ОКТАВА ФИНАНС” – штраф в размере 50 000,00 грн за нарушение требований подпункта 2 пункта 5 Постановления № 165 в части неисполнения обязанности обеспечить оборудование помещения отдельного структурного подразделения учреждения, в котором осуществляются операции по торговле валютными ценностями в наличной форме, системой технологического видеоконтроля, которая обеспечивает наличие в видеоматериалах информации о времени и дате;

ООО “ФК “ЭКСПЕРТ ИНВЕСТ”, ООО “ЧАСТНАЯ БЕСИДА”, ООО “ФК “СОВРЕМЕННЫЕ РАСЧЕТНЫЕ СИСТЕМЫ” – письменные оговорки каждому учреждению за нарушение требований пункта 5 раздела II Правил № 140 и пункта 13 приложения к Практ вопросов НПК/ФТ или представления такой отчетности с нарушением срока, определенного Правилами № 140.

* В редакции, действующей на дату совершения нарушений.