Нацбанк оштрафовал банки и ломбард почти на 15 млн грн за нарушение финмониторинга

Национальный банк Украины сообщил о применении мер влияния к АО “ПУМБ”, АО “УкрСиббанк”, АО “Таскомбанк”, АО “Универсал Банк” и ООО “АЙ ЛОМБАРД” по результатам выявленных нарушений требований законодательства в сфере финансового мониторинга и валютного надзора.

1. Наибольшую финансовую санкцию получил ПУМБ. Регулятор оштрафовал банк на 10 млн грн из-за ряда нарушений требований законодательства о предотвращении легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В частности, НБУ установил ненадлежащее проведение проверки новых и действующих клиентов, недостаточное применение усиленных мер к клиентам с высоким уровнем риска, нарушение риск-ориентированного подхода, несвоевременное информирование Госфинмониторинга об отдельных финансовых операциях, а также невыполнение требований по прекращению деловых отношений с клиентами, которые не предоставили необходимых. Кроме того, банк получил письменную оговорку из-за недостатков во внутренних документах по вопросам финансового мониторинга.
2. АО «Укрсиббанк» оштрафовано на 400 тыс. грн за недостатки во внутренних процедурах финансового мониторинга и невыполнение отдельных требований по их реализации.
3. АО «Таскомбанк» получил штраф в размере 200 тыс. грн из-за ненадлежащего применения риск-ориентированного подхода при осуществлении финансового мониторинга.
4. Относительно АО «Универсал Банк» Национальный банк применил письменную оговорку из-за ненадлежащего проведения проверки одного из действующих клиентов.

Отдельно регулятор применил комплекс мер воздействия на ООО «АЙ ЛОМБАРД». За нарушение требований законодательства в сфере финансового мониторинга компания оштрафована на 4,096 млн грн. НБУ установил нарушения в организации первичного финансового мониторинга, ненадлежащую проверку клиентов, несоблюдение риск-ориентированного подхода, невыполнение специальных процедур в отношении политически значимых лиц (PEP), а также непредставление в полном объеме информации по запросам регулятора.

Кроме того, “АЙ ЛОМБАРД” получил еще один штраф – 100 тыс. грн – за нарушение валютного законодательства. В частности, Национальный банк зафиксировал недостатки в организации валютно-обменных операций и нарушение порядка инкассации валютных ценностей.

Также учреждению вынесены две письменные оговорки: за ненадлежащее ведение анкет клиентов и за осуществление отдельных валютных операций с физическими лицами-нерезидентами без соответствующей лицензии Национального банка.

Общая сумма штрафов, наложенных регулятором в июне на банки и небанковское финансовое учреждение, составила 14,796 млн. грн.