Начинается обсуждение порядка выявления безлицензионной деятельности на рынке небанковских финуслуг и платежном рынке

Национальный банк обнародовал для обсуждения проект Положения о признании принадлежности услуги или операции к финансовой / ограниченной платежной услуги и выявление осуществления безлицензионной деятельности на рынке небанковских финансовых услуг и платежном рынке (далее – Положение).

Положение регулирует возможность идентифицировать процесс осуществления лицами безлицензионной деятельности на вышеперечисленных рынках и урегулировать такую ​​деятельность в рамках процедур, предусмотренных документом.

Положение будет распространяться на:

• объекты надзора Национального банка, а именно:
  • предоставлятелей финансовых услуг в соответствии с Законом Украины “О финансовых услугах и финансовых компаниях” (кроме банков);
  • небанковских поставщиков платежных услуг (кроме поставщиков нефинансовых платежных услуг);
  • предоставлятелей ограниченных платежных услуг в соответствии с Законом Украины “О платежных услугах”, надзор за деятельностью которых осуществляет Национальный банк;
• лиц, не являющихся объектами надзора Национального банка, но относительно которых у Национального банка есть информация об осуществлении ими деятельности/операции/оказании услуг на рынке небанковских финансовых услуг и/или на платежном рынке без надлежащей авторизации.

В Положении определены процедуры и механизмы выявления осуществления лицами безлицензионной деятельности на рынке финансовых услуг и платежном рынке. Кроме того, установлена ​​процедура признания принадлежности определенных услуг или операций, которые по своей сути содержат признаки одного или нескольких видов финансовых/ограниченных платежных услуг согласно Закону о финансовых услугах и/или специальным законам, к определенному виду финансовых услуг/принадлежности платежной операции к ограниченным платежных услуг, содержащих в себе, в частности, следующие составляющие:

• получение Национальным банком информации для предварительного анализа и проведения такого анализа;
• инициирование и осуществление углубленного анализа/камеральной проверки (в случае обнаружения для этого достаточных оснований);
• порядок принятия Национальным банком решений относительно вышеуказанных лиц и порядок их информирования о принятом решении.

Ознакомиться с материалами для обсуждения можно по ссылкам:

• проект Положения;
• анализ регуляторного влияния.

Национальный банк принимает замечания и предложения к проекту с 01 по 11 августа 2024 года по определенной форме.