Как Нацбанк проверяет происхождение средств владельцев небанковских финучреждений?

17 марта 2021, 10:57Новости162

Цей матеріал також доступний українською

НБУ старается предотвратить ситуации, когда нарушается законодательство о финмониторинге, а полученные незаконным путем средства стараются легализировать через приобретение актива в финансовом секторе

  • Ссылка скопированаlink copied

Одна из функций Национального банка – выдача лицензий и согласований владельцев небанковских финучреждений. К регулятору обращаются лица, которые хотят получить лицензию на предоставление тех или других финансовых услуг или приобрести или увеличить существующую долю в финансовом учреждении. Одно из требований к ним во многих случаях – подтверждение происхождения источников средств на создание или приобретение такого учреждения, – сообщает регулятор.

Национальный банк регулярно устанавливает случаи, когда заявители не могут подтвердить происхождение своих средств. В таком случае они получают отказ от регулятора.

Требования к источникам происхождения средств отличаются в зависимости от типа лицензии и цели обращения в НБУ (создание новой компании или покупка доли в действующей). Перечень документов, которые необходимо подать в НБУ, зависит от вида доходов, которые предоставляются для подтверждения финансового состояния. Также он определяется с учетом всех обстоятельств и условий конкретной ситуации.

Для проверки источников происхождения средств предоставляются подтверждающие документы или информация из публичных источников. Это должны быть сведения, которые дают возможность сделать обоснованный вывод о наличии достаточных финансовых возможностей у владельцев небанковского учреждения для создания или покупки финансовой компании.

Если у Национального банка будет обоснованное сомнение относительно соглашений, операций, обстоятельств и событий, регулятор имеет право требовать представления дополнительных документов и информации для принятия положительного или негативного решения. Речь идет о случаях, когда Национальный банк усматривает признаки фиктивности правомочия, соглашение не экономически целесообразно и т.п.

Национальный банк руководствуется разными нормативно-правовыми актами во время осуществления того или другого лицензионного действия относительно небанковских финансовых учреждений (в частности документами, утвержденными еще Нацкомфинуслуг).

Обратите внимание
Вчера, 12:30 • Новости • Обратите внимание

Не пропустите важное!
Подписывайтесь и получайте дайжест новостей

Ежедневно или еженедельно – выбираете вы!

Мнение эксперта

Хотите стать автором borg.expert?

Материалы по теме

Регуляторна політика

Статьи • Власть и люди
Перелік підстав евакуації авто є виключним

Фінансові компанії

Статьи • Взыскание долгов
Після початку війни та запровадження воєнного стану законодавець змінив правове регулювання сфери кредитування

Регуляторна політика

Статьи • Власть и люди
Вивезення підприємств здійснюється у випадках, коли існує така логістична можливість без надмірної загрози для водіїв та залізничників

Регуляторна політика

Статьи • Власть и люди
Для бизнеса важно не иметь «открытой валютной позиции»

НБУ

Статьи • Власть и люди
Якщо намагатися пришвидшити темпи економічного зростання нацбанківськими інструментами, ми отримаємо або інфляцію, або бульбашки на фінансових ринках

НБУ

Статьи • Власть и люди
Чи можна збільшити обсяги іпотечного кредитування без навантаження на державний бюджет?