Как Нацбанк проверяет происхождение средств владельцев небанковских финучреждений?
Цей матеріал також доступний українською
НБУ старается предотвратить ситуации, когда нарушается законодательство о финмониторинге, а полученные незаконным путем средства стараются легализировать через приобретение актива в финансовом секторе
Одна из функций Национального банка – выдача лицензий и согласований владельцев небанковских финучреждений. К регулятору обращаются лица, которые хотят получить лицензию на предоставление тех или других финансовых услуг или приобрести или увеличить существующую долю в финансовом учреждении. Одно из требований к ним во многих случаях – подтверждение происхождения источников средств на создание или приобретение такого учреждения, – сообщает регулятор.
Национальный банк регулярно устанавливает случаи, когда заявители не могут подтвердить происхождение своих средств. В таком случае они получают отказ от регулятора.
Требования к источникам происхождения средств отличаются в зависимости от типа лицензии и цели обращения в НБУ (создание новой компании или покупка доли в действующей). Перечень документов, которые необходимо подать в НБУ, зависит от вида доходов, которые предоставляются для подтверждения финансового состояния. Также он определяется с учетом всех обстоятельств и условий конкретной ситуации.
Для проверки источников происхождения средств предоставляются подтверждающие документы или информация из публичных источников. Это должны быть сведения, которые дают возможность сделать обоснованный вывод о наличии достаточных финансовых возможностей у владельцев небанковского учреждения для создания или покупки финансовой компании.
Если у Национального банка будет обоснованное сомнение относительно соглашений, операций, обстоятельств и событий, регулятор имеет право требовать представления дополнительных документов и информации для принятия положительного или негативного решения. Речь идет о случаях, когда Национальный банк усматривает признаки фиктивности правомочия, соглашение не экономически целесообразно и т.п.
Национальный банк руководствуется разными нормативно-правовыми актами во время осуществления того или другого лицензионного действия относительно небанковских финансовых учреждений (в частности документами, утвержденными еще Нацкомфинуслуг).
-
За рубежомЧехия выделила средства на закупку снарядов для УкраиныВчера, 18:00 • Новости • За рубежом
-
Еврокомиссия проведет анализ украинского законодательства в сфере аграрной политики
Вчера, 17:47 • Новости
-
Обзор СМИТрендовые джинсы весны 2024 года: какие модели и цвета будут актуальныВчера, 17:37 • Новости • Обзор СМИ
-
Германия передала Украине новый пакет военной помощи
Вчера, 17:27 • Новости
-
Реальный ВВП Украины в 2023 году вырос на 5,3% – Госстат
Вчера, 17:17 • Новости
-
Обзор СМИДиетолог назвал топ-5 самых полезных закусок, которые легко купитьВчера, 17:07 • Новости • Обзор СМИ
-
Морковь стремительно дешевеет: цены уже на 75% ниже, чем в прошлом
Вчера, 16:57 • Новости
-
СоцсетиАвтомобиль Xiaomi оказался дешевле Tesla и PorscheВчера, 16:46 • Новости • Соцсети
-
1 млрд грн предусмотрено в поддержку развития бизнеса Сумщины в 2024 году, – Юлия Свириденко
Вчера, 16:36 • Новости
-
Обратите вниманиеКак быстро восстановить документы на недвижимость – советы юристовВчера, 16:26 • Новости • Обратите внимание
-
Киевстар повышает стоимость мобильной связи: как изменятся цены по контракту и предоплате
Вчера, 16:16 • Новости
-
Ставки по кредитам для бизнеса снизятся до 15-17% – банкир
Вчера, 16:06 • Новости
-
Обзор СМИПрямой ущерб украинских ритейлеров из-за войны достигает почти $2,5 млрд – исследованиеВчера, 15:55 • Новости • Обзор СМИ
-
Доход провайдеров фиксированного интернета в Украине в 2023 году вырос на 25% – НКЭК
Вчера, 15:45 • Новости
-
Зарабатывали около 5 млн грн в месяц на торговле незаконно изготовленными сигаретами
Вчера, 15:35 • Новости
-
Обратите вниманиеПоследний звонок 2024 года: когда начнутся и закончатся летние каникулы в УкраинеВчера, 15:25 • Новости • Обратите внимание
-
Как правильно вернуть деньги: 5 способов не поссориться с друзьями из-за долгов
Вчера, 15:15 • Новости
-
СоцсетиАстрологи назвали два знака, которых апрель наградит огромным успехомВчера, 15:05 • Новости • Соцсети
-
За рубежомМировой рынок слияний и поглощений вырос на 30% в первом кварталеВчера, 14:55 • Новости • За рубежом
-
28 земельных участков под Киевом выставляются на аукцион, – Фонд гарантирования вкладов
Вчера, 14:44 • Новости
-
Проекты и инновацииЗа рубежомВодородный поезд швейцарской компании проехал без дозаправки 2,8 тысячи километровВчера, 14:33 • Новости • Проекты и инновации
-
Укроборонпром уже корпоратизировал 34 своих предприятия
Вчера, 14:22 • Новости