Citibank по ошибке перевел кредиторам 900 млн долларов

22 февраля 2021, 10:00Новости178

Цей матеріал також доступний українською

Банк должен был отправить платеж по кредиту только на $ 7,8 млн, но из-за неудобного ПО и ошибки сотрудников перевел $ 900 млн. В суде транзакцию обжаловать не получилось.

  • Ссылка скопированаlink copied

Citibank не смог добиться в суде возвращения $ 500 млн, которые по ошибке перевел кредиторам, – сообщает РБК.

Из-за неудобного интерфейса внутреннего ПО и ошибок сотрудников в августе 2020 года банк по ошибке отправил не часть платежа, а полную сумму, что, с точки зрения закона, было расценено как погашения кредита. Транзакция проводилась как оплата части долга американского косметического бренда Revlon. Citibank в этом случае выступал в роли агента компании.

11 августа банк должен был отправить разным кредиторам Revlon платежи на общую сумму $7,8 млн.

Чтобы провести транзакцию в системе FlexCube, нужно было сначала ввести всю сумму, если бы банк полностью погашал кредит, а потом отправить большую часть денег на внутренний технический счет, что позволило бы оставить значительную часть указанной суммы в банке.

Субподрядчик в Индии, который должен был выполнить эту работу, поставил галочку «основная сумма» для технического счета, но не заполнил важные поля front и fund. Потом транзакцию одобрили три сотрудника банка, которые подумали, что этой галочки будет достаточно. В результате средства прошли «мимо» технического счета непосредственно к кредиторам.

В результате Citibank отправил в этот день кредиторам не $7,8 млн, которые планировал, а всю сумму долга — $900 млн. Ошибку в банке заметили лишь на следующее утро.

Обратите внимание
Сегодня, 12:30 • Новости • Обратите внимание

Не пропустите важное!
Подписывайтесь и получайте дайжест новостей

Ежедневно или еженедельно – выбираете вы!

Мнение эксперта

Хотите стать автором borg.expert?

Материалы по теме

Фінансові компанії

Статьи • Взыскание долгов
Після початку війни та запровадження воєнного стану законодавець змінив правове регулювання сфери кредитування

Фінансові компанії

Статьи • Взыскание долгов
Заява має подаватися до органу, яка у даний момент здійснює кримінальне провадження: під час досудового розслідування — до слідчого чи прокурора, а під час судового провадження —…

Фінансові компанії

Статьи • Взыскание долгов
Законодавство передбачають більш ніж достатню кількість важелів та ефективних правових інструментів, якими може скористатися кредитор при здійснені захисту своїх майнових прав

Финансовые компании

Статьи • Взыскание долгов
Как будет меняться рынок NPL в 2021 году, и почему одним из его драйверов станет продажа кредитных портфелей госбанков.