Банки готовят новые ограничения для карточных переводов

Украинские банки планируют ввести единый месячный лимит сделок по счету клиента-физлица, после превышения которого будет проводиться усиленный финмониторинг источников происхождения клиентских средств.

Лимит в 150 тыс. грн в месяц планируется ввести уже с 1 января 2025 года. А с 1 июля он будет снижен до 100 тыс. грн в месяц, сообщает «Интерфакс-Украина».

Банкиры называют это введением унифицированных рыночных практик и подходов к надлежащей проверке клиентов и мониторингу финансовых операций по счетам клиентов.

На этой неделе украинские банки могут подписать соответствующий совместный меморандум.

Речь пойдет не только о переводах с карты на карту (P2P-операции), которые Нацбанк с 1 октября уже ограничил лимитом в 150 тыс. рублей. грн в месяц в одном банке, но и о переводах IBAN, которые сейчас не ограничены.

Первый месяц нацбанковских ограничений показал, что объем P2P-операций снизился на 5,2 млрд грн, а переводы IBAN выросли на 4 млрд грн. Обе банковские ассоциации – НАБУ и АУБ – участвуют в этой инициативе: около половины банков предварительно одобрили такую ​​инициативу.Предполагается, что к меморандуму присоединится большинство банков, и он может заменить соответствующую регуляцию Национального банка, действие которой истекает 1 апреля 2025 года.

НБУ с 1 октября 2024 г. установил на пол года лимит в 150 тыс. грн в месяц для исходных переводов физических лиц с карты на карту (P2P, person-to-person). Лимит действует только на исходные переводы по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц. Лимит не применяется к счетам волонтеров, отвечающих критериям, определенным постановлением, и к лицам, ежемесячные доходы которых из подтвержденных источников превышают сумму установленного ограничения.