Автоматизация финмониторинга в ближайшие годы станет стандартом для финансовых компаний – CEO AML.point

Автоматизация процессов финансового мониторинга в ближайшие годы станет таким же стандартом для финансовых компаний, как бухгалтерские системы или CRM-решения, считает CEO AML.point, советница по RegTech-проектам AI FINTECH Оксана Губина.

“Мы убеждены, что в ближайшие годы автоматизация AML станет таким же стандартом для финансовых компаний, как бухгалтерские системы или CRM-системы для продаж, для коммуникации с клиентами и т.д. Наша цель – сделать такие технологические решения не исключением для отдельных крупных игроков, а доступным рабочим инструментом для максимально широкого круга финансовых учреждений”, – добавила она. пятницу.

По словам Губиной, платформа AML.point создавалась как технологическое решение для автоматизации процессов финансового мониторинга в небанковских финансовых учреждениях, а затем адаптирована и для более широкого круга субъектов первичного финансового мониторинга, в частности нотариусов, адвокатов, бухгалтеров, продавцов недвижимости и драгоценностей. Она отметила, что идея продукта возникла после изменения архитектуры регулирования рынка, когда Национальный банк стал мегарегулятором для большинства финансовых учреждений.

“За последние годы регуляторная среда очень существенно изменилась. И если раньше можно было говорить об отдельных стандартах для банков и небанковских финансовых учреждений, то сейчас этот предел постепенно стирается. То, что вчера было привычной практикой для банковского сектора, сегодня становится обязательным или, по крайней мере, ожидаемым стандартом для небанковского рынка”, – отметила Уровнем ответственности и ожиданиями регулятора уже приблизились к банковским, а ключевые AML-процессы нуждаются в системном управлении и автоматизации. Речь идет, в частности, об учете операций, выявлении подозрительной деятельности, ведении реестров финансового мониторинга и отчетности в уполномоченные органы.

Отдельно CEO AML.point обратила внимание на функционал платформы для формирования и предоставления уведомлений Государственной службе финансового мониторинга. По ее словам, сегодня при представлении информации о подозрительной операции учреждениям нужно вносить в электронном кабинете более 100 параметров, в то время как в системе AML.point большинство из них могут заполняться автоматически на основе уже имеющихся данных, а затем передаваться через API-интеграцию.

“Как результат, процесс подачи сообщений становится гораздо быстрее, удобнее и менее зависим от ручных операций. Это не просто дополнительная опция, это инструмент, который существенно упрощает ежедневную работу ответственных работников и помогает уменьшить риски ошибок в отчетности”, – добавила Оксана Губина.

Среди других возможностей платформы спикер назвала автоматизированную проверку клиентов и транзакций по санкционным спискам СНБО Украины и международным санкционным перечням, спискам лиц, связанных с террористической деятельностью, а также базами публичных деятелей. Кроме того, система, по ее словам, позволяет интегрировать данные с регистрационных агрегаторов и отслеживать изменения в отношении компаний и предпринимателей.

“Финансовое учреждение может не просто выполнять регуляторные требования, а делать это системно, точно и с меньшими затратами ресурсов”, – подчеркнула финансовая эксперт и подчеркнула, что технологическое решение не может полностью заменить ответственного работника по финансовому мониторингу и не является “панацеей от штрафов”, поскольку результат зависит от качества и системности применения инструмента.

Комментируя вопрос внедрения, CEO AML.point отметила, что для небольших компаний старт работы с системой простой и быстрый, тогда как для крупных финансовых учреждений со значительными массивами клиентских данных и транзакций может потребоваться более глубокая интеграция с внутренними IT-системами. При этом, по ее словам, SaaS-модель снабжения позволяет гибко планировать затраты на автоматизацию.

Губина также заявила, что система выстраивается в соответствии с требованиями Национального банка Украины, а компания ежегодно проходит сертификацию по стандарту ISO 27001 и, при работе с карточными данными, соблюдает стандарт PCI DSS. Отдельно она подчеркнула, что ни один государственный орган не имеет прямого доступа к данным пользователя в системе, а передача информации производится только в случаях, предусмотренных отчетностью и предоставлением сообщений о подозрительных операциях.

По словам спикерши, при условии корректной настройки индикаторов подозрительности платформа также может выявлять аномальные паттерны поведения в финансовых операциях и помогать специалистам в выявлении потенциально рисковой активности в пределах данных, учитываемых в системе.