Инвестиции для начинающих: что инвестору учесть на старте?

Прежде чем начать инвестировать, сначала нужно понимать, зачем вы инвестируете: ваши финансовые цели, понимание горизонта планирования, сколько времени нужно. Важно также осознавать склонность к рискам.

Об этом во время конференции Жить на проценты рассказал инвестиционный консультант, практик, управляющий активами 1st Family Office Василий Матий, сообщает Finance.ua.

По его мнению, в инвестициях очень важно – удачно начать. Поэтому, чтобы правильно выбрать инвестиционные активы в свой портфель, следует понимать их особенности:

• доходность актива;
• чем выше доходность, тем выше рисковость;
• ликвидность – как быстро можно трансформировать инвестиционный актив в наличные деньги.

Одно из основных правил инвестиций – это диверсификация.

Уровни диверсификации

Как отмечает эксперт, инвестору следует распределять свой капитал таким образом, чтобы он был размещен в разных странах. Это будет безопаснее.

В какие активы можно инвестировать:

• Акции. Украинцам доступны зарубежные ценные бумаги, а вот акций отечественных компаний очень мало и основная проблема — они не ликвидны;
• Фонды, где собрано большое количество акций, и это удобный инструмент для диверсификации. Матий отмечает, что здесь не нужно самому выбирать компании, а пассивным инвесторам даже не нужно следить за рынком и за компаниями, которые у этого фонда есть, ведь это делает компания, обслуживающая этот ETF ;
• Акции конкретных компаний. Этот класс требует профессионального и экспертного подхода. Здесь обычному инвестору трудно долго обгонять рынок;
• IPO это инвестиции в частные компании, но в ситуации, когда компания размещает свои акции на публичные торги на бирже. Это наиболее рисковый и наиболее волатильный класс активов, но он дает потенциал наибольшего дохода.

“Если говорить об облигациях, то они могут быть представлены для украинского инвестора государственными облигациями, корпоративными облигациями украинских эмитентов, евробондами (это украинские облигации, торгующиеся на внешних биржах), и облигационными ETF (инвестор получает дивиденды, равные общему купонному периоду облигаций, которые находятся в этом фонде)”, – добавляет инвестиционный консультант.

По мнению Матия, для начинающего инвестора облигации еще имеют преимущество в том, что это прогнозируемый фиксированный денежный поток.

Также есть прямые инвестиции:

• доля в бизнесе – это инвестиции в бизнес, где инвестор операционно не привлечен, но претендует на прибыль;
• стартапы;
• венчурные фонды.

Кроме того, эксперт объяснил, по какому принципу нужно создавать инвестиционный портфель:

“Важно пытаться добиваться такого понятия, как отрицательная корреляция. Это когда из-за определенных рыночных ситуаций стоимость одного актива в вашем инвестиционном портфеле падает, то нужно, чтобы другой актив рос”.

Также в комментарии Finance.ua он сказал, что начинать инвестировать можно с 2 тыс. долларов.

Эти $2 тысячи можно проинвестировать в государственные облигации, а также в зарубежные ценные бумаги. Также в портфеле можно иметь такой актив как недвижимость, но он должен занимать не больше 30%. 10% от своего актива можно инвестировать в криптовалюту, но при условии, что есть финансовая подушка и есть более консервативные инструменты. Что касается подушки безопасности, то если человек до 35 лет, то сбережений ему должно хватить на три месяца жизни, а если старше, то на 6 месяцев», – подчеркнул управляющий активами 1st Family Office.

Важно, по его словам, чтобы доходность, рисковость и ликвидность были сбалансированными.