ВС отменил требование к НБУ вернуть “Хрещатику” банковскую лицензию

30.11.2021 Верховный Суд частично удовлетворил кассационные жалобы НБУ, ФГВФЛ, ликвидатора банка “Крещатик” по делу №826/3021/18 и отменил решение Окружного админсуда г. Киева от 27.12.2018 и постановление Шестого апелляционного2 исковым требованиям ООО «КФ «Укрфинком» (было акционером банка “Крещатик”) о:

• обязательство НБУ вернуть банку “Крещатик” банковскую лицензию и генеральную лицензию на осуществление валютных операций;
• обязательства ФГВФЛ вернуть банку свидетельство участника Фонда;
• отмена записи нотариуса о прекращении юридического лица ПАО КБ “Крещатик” в результате ликвидации.

Верховный Суд при рассмотрении этого дела учел нормы т.н. “закона о банках” (его также называли “антиколомойским”), который по настоянию МВФ был принят в мае 2020 года и устанавливал особенности рассмотрения судами дел об обжаловании индивидуальных актов НБУ, ФГВФЛ, Минфина, НКЦБФР, Кабмина по выводу банков с рынка.

Этот закон предусматривает, что даже в случае, если суд отменит решение НБУ о выводе банка с рынка, процедура неплатежеспособности или ликвидации банка не прекращается, а продажи активов и расчеты с кредиторами банка продолжаются. При этом законом для соответствующих случаев определены предпосылки и процедуры получения бывшими собственниками выведенных с рынка банков компенсаций и их форма. Основную роль в этом вопросе должен играть специальный субъект – «международно признанная аудиторская фирма», которая после анализа финансового состояния банка должна подтвердить размер

По данным НБУ на 18.02.2016, ООО «КФ «Укрфинком» было собственником 37,44% акций банка “Крещатик”. Через ООО «КФ «Укрфинком» одним из бенефициаров Крещатика был Андрей Иванов.

При этом в судебных материалах приводились данные, что 26.12.2017 структура собственности ООО «КФ «Укрфинком» была изменена: как отмечалось, ООО «Фининтермет» осуществило отчуждение доли в уставном капитале ООО «КФ «Укрфинком» в размере 95,2379% в пользу физлица, а 16.02.2018 решением общего собрания участников общества был заменен директор.

В настоящее время бенефициаром ООО «КФ «Укрфинком» в госреестре числится Семенов Андрей Владимирович (лицо с таким же именем было первым заместителем председателя правления “Крещатика”), а учредителем общества указана “Международная бизнес компания “Алесио Юниверсал С.А.” (Британские Виргинские острова).

По данным НБУ, территориальной общине г. Киева в лице Киевского городского совета принадлежало 25% акций банка “Хрещатик”.

Среди владельцев “Хрещатика” раньше был в т.ч. Василий Хмельницкий.

По информации ФГВФЛ, вкладчикам “Хрещатика” в пределах гарантийной суммы были выплачены компенсации на 2,74 млрд грн (97,4% от запланированных выплат).