Обновлен порядок проведения выездного и безвыездного мониторинга объектов оверсайта платежной инфраструктуры

Национальный банк обновил порядок проведения выездного и безвыездного мониторинга объектов оверсайта платежной инфраструктуры в соответствии с требованиями Закона Украины “О платежных услугах”.

Действие обновленного порядка организации и проведения Национальным банком выездного и безвыездного мониторинга распространяется на объекты оверсайта платежной инфраструктуры, к которым относятся:

• операторы платежных систем, расчетные банки, технологические операторы платежных услуг, участники платежных систем – в части соблюдения ими законодательства, регулирующего деятельность платежных систем, предоставление услуг технологическими операторами платежных услуг;
• предоставители платежных услуг – в части использования (обслуживания) ими платежных инструментов, платежных схем, электронных денег, взаимодействия с другими участниками платежного рынка;
• эмитенты электронных денег – в части выпуска и использования электронных денег (включая открытие и обслуживание электронных кошельков).

Кроме того, Национальный банк:

1) впервые регламентировал на уровне нормативно-правового акта порядок осуществления безвыездного мониторинга, установив:

• 7 групп показателей, по которым осуществляется безвыездный мониторинг объектов оверсайта;
• систему показателей для мониторинга системно важных и важных платежных систем, а также важных объектов оверсайта;
• порядок обнародования информации о результатах безвыездного мониторинга на страницах официального Интернет-представительства Национального банка (не реже двух раз в год);

2) определил порядок проведения выездного мониторинга, осуществляемого в форме планового и внепланового выездного мониторинга;

3) ввел риск-ориентированный подход к планированию выездного мониторинга, заключающийся в формировании годового плана выездного мониторинга с учетом установленных критериев, на основании которых объекты оверсайта включаются в годовой план выездного мониторинга;

4) урегулировал организационные вопросы проведения выездного мониторинга (состав рабочей группы и ее численность, основания и сроки проведения выездного мониторинга, права и обязанности членов рабочей группы, а также объекта оверсайта, порядок оформления документов по результатам выездного мониторинга и т.п.).

Соответствующие нормы содержит новое Положение о проведении выездного и безвыездного мониторинга объектов оверсайта платежной инфраструктуры, утвержденное постановлением Правления Национального банка Украины от 31 декабря 2022 года № 257 (далее – постановление №257).

Постановление №257 вступает в силу с 5 января 2023 года. С этого дня утрачивает силу Положение о порядке проведения проверок соблюдения объектами надзора (оверсайта) требований законодательства Украины по вопросам деятельности платежных систем в Украине, утвержденное постановлением Правления Национального банка Украины от 09 декабря 2013 года № 503 (с изменениями).