Обновлен порядок лицензирования финучреждений и требования к их структуре собственности

Национальный банк Украины обновил требования ряда нормативно-правовых актов, регулирующих деятельность предоставлятелей финансовых услуг: положение о лицензировании и регистрации, требования к структуре собственности, о применении мер воздействия, об инспекционных проверках.

В частности, в Положение о лицензировании и регистрации предоставлятелей финансовых услуг и условиях осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка от 24 декабря 2021 г. № 153 (с изменениями), внесены следующие изменения:

• запрещено “отбеливание” небезупречной деловой репутации физических лиц-руководителей и/или владельцев существенного участия финансового учреждения в случае наличия:
  – гражданства/налогового резидентства/места постоянного проживания в государстве-агрессоре – для физических лиц;
  – регистрации / налогового резидентства / местонахождение в государстве-агрессоре – для юридических лиц;
  – введены единые подходы к определению сроков применения признаков небезупречной деловой репутации;
  – уточнен порядок избрания/назначения руководителей и членов совета директоров страховщика, платежного учреждения, учреждения электронных денег, оператора почтовой связи, имеющего право на предоставление финансовых платежных услуг (в случае избрания акционерным обществом одноуровневой структуры управления);
  – уточнены сроки переназначения руководителей страховщика, объединенного кредитного союза в случае отказа Национального банка в их согласовании.
• В Изменениях к Положению требования к структуре собственности предоставлятелей финансовых услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка от 14 апреля 2021 года № 30 (с изменениями), предусмотрено:

– уточнение порядка взаимодействия поставщиков финансовых услуг с Национальным банком;
– обновление подходов к определению даты изменений в структуре собственности, о которых поставщик финансовых услуг обязан информировать Национальный банк;
– новые требования к признанию структуры собственности прозрачной и т.д.

Изменения в Положение о применении Национальным банком Украины мер влияния в сфере государственного регулирования деятельности на рынках небанковских финансовых услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка от 01 февраля 2021 года № 12 (с изменениями), и в Положение об организации, проведении и оформлении результатов инспекционных проверок участников рынков небанковских финансовых услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка от 26 февраля 2021 года №22 (с изменениями), носят технический характер.

Перечисленные изменения утверждены постановлением Правления Национального банка Украины от 17 ноября 2023 года №147 “О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины”, которое вступает в силу 21 ноября 2023 года.