НБУ в марте применил к двум банкам и десяти небанковским финучреждениям меры влияния за нарушения в сфере финмониторинга и валютного законодательства

Национальный банк Украины за нарушение законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – ПВК/ФТ), а также требований валютного законодательства в марте 2024 года применил к двум банкам и десяти небанковских финансовых учреждений меры воздействия.

Меры воздействия применяются к:

АО “РВС БАНК”:

1) штраф в размере 21 000 000,00 грн за нарушение требований:

• пункта 15 части второй статьи 8 Закона Украины “О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения” (далее – Закон об НДС/ФТ) и пункта 41 раздела IV Положения о порядке организации и осуществление надзора в сфере финансового мониторинга, валютного надзора, надзора по вопросам реализации и мониторинга эффективности персональных специальных экономических и других ограничительных мер (санкций), утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 30 июня 2020 № 90 (далее – Положение № 90). Нарушение состоит в ненадлежащем исполнении обязанности своевременно и в полном объеме подавать на запросы Национального банка достоверную информацию, касающуюся выполнения банком требований законодательства в сфере НДП/ФТ и необходимую Национальному банку для осуществления им надзора в сфере НДС/ФТ, в том числе для проверки фактов нарушений требований законодательства в сфере ПИК/ФТ;
• пункта 4 части второй статьи 8 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения банком обязанности по осуществлению надлежащей проверки новых, а также существующих клиентов;
• частей первой и второй статьи 7 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения банком обязанности применять в своей деятельности риск-ориентированный подход:

2) штраф в размере 400 000,00 грн. первой статьи 20 Закона о НДП/ФТ*;

3) письменная оговорка за нарушение требований пункта 22 приложения 1 к Положению об осуществлении банками финансового мониторинга, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 19 мая 2020 года №65 (далее – Положения № 65), в части необеспечения внесения в анкет клиентов информации, полученной от клиентов, достоверность которой подтверждается имеющимися в банке документами;

АБ “УКРГАЗБАНК” – штраф в размере 500 000,00 грн за нарушение требований пункта 161 приложения 9 к Положению № 65, заключающегося в необеспечении банком надлежащего применения риск-ориентированного подхода к установлению деловых отношений / при обслуживании клиентов, политически значимых лицом, членом его семьи или лицом, связанным с политически значимым лицом, или другим лицом, конечный бенефициарный владелец которого является политически значимым лицом, членом его семьи или лицом, связанным с политически значимым лицом.

Справочно

Согласно части четырнадцатой статьи 11 Закона о НДП/ФТ субъект первичного финансового мониторинга должен обеспечить надлежащее применение риск-ориентированного подхода при обслуживании клиентов, являющихся политически значимыми лицами, членами их семей, лицами, связанными с политически значимыми лицами, с целью установления обоснованного уровня риска деловым отношениям (проведению финансовой операции без установления деловых отношений), предотвращения безосновательного отказа от осуществления финансовых операций и/или установления (продолжения) деловых отношений.

Субъект первичного финансового мониторинга несет ответственность за ненадлежащее применение к клиентам, являющимся политически значимыми лицами, членами их семей, лицами, связанными с политически значимыми лицами, риск-ориентированного подхода, включая установление необоснованного уровня риска деловым отношениям (проведение финансовой операции без установления деловых отношений) и/или принятие по ним непропорциональных мер в соответствии с категорией риска, безосновательный отказ от установления (поддержания) деловых отношений и/или проведения финансовой операции.

ООО “ФК “АП.МИ ФИНАНС” – штраф в размере 4 204 795,00 грн за нарушение требований пункта 2 части второй статьи 8 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения обязанности обеспечить надлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга.

Указанное состоит в:

• ненадлежащем выполнении учреждением обязанности с учетом требований законодательства, результатов национальной оценки рисков и оценки рисков, характерных для ее деятельности, разрабатывать и внедрять внутренние документы по вопросам финансового мониторинга, а также отсутствия в них процедур, достаточных для обеспечения эффективного управления рисками, что является нарушением требований части первой статьи 8 Закона о НДП/ФТ;
• ненадлежащее применение риск-ориентированного подхода, заключающееся в ненадлежащем выполнении обязанности осуществлять оценку (переоценку) рисков, характерных для деятельности учреждения и клиентам, что является нарушением требований частей первой и второй статьи 7 Закона о НДП/ФТ;
• необеспечении учреждением, с учетом рекомендаций субъектов государственного финансового мониторинга, анализа и выявления финансовых операций клиентов, имеющих достаточные основания для подозрения, что они являются результатом преступной деятельности клиентов, что является нарушением требований части второй статьи 21 Закона о НДП/ФТ;
• необеспечении сопровождения переводов средств, в частности информацией о плательщике (инициаторе перевода) юридическое лицо, являющееся нарушением требований подпункта “б” пункта 1 части первой статьи 14 Закона о НДП/ФТ*;
• ненадлежащем исполнении обязанности своевременно и в полном объеме подавать (оформлять, удостоверять) на запросы Национального банка достоверную информацию и/или документы (выводы, решения и т.п.), копии документов или выписки из документов, касающиеся выполнения учреждением требований законодательства в сфере НДП/ ФТ и необходимые Национальному банку для осуществления им надзора в сфере НДП/ФТ, в том числе для проверки фактов нарушений требований законодательства в сфере НДП/ФТ, что является нарушением требований пункта 15 части второй статьи 8 Закона о НДП/ФТ и пункта 41 раздела IV Положение №90;

ПО “ЛОМБАРД “ЗАЛОЖНО-КРЕДИТНЫЙ ДОМ” – штраф в размере 799 000,00 грн за нарушение требований:

• пункта 4 части второй статьи 8 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения обязанности осуществлять надлежащую проверку клиентов, а именно по установлению места жительства или места временного пребывания в Украине физического лица-нерезидента во время его идентификации и верификации;
• пункта 15 части второй статьи 8 Закона о НДП/ФТ и абзаца четвертого пункта 41 раздела IV Положения № 90, заключающегося в ненадлежащем исполнении учреждением обязанности подавать на запросы Национального банка достоверную информацию и/или документы, копии документов или выписки из документов, в которых можно прочитать все написанные в них сведения, необходимые для осуществления надзора в сфере НДП/ФТ;
• пункта 4 приложения 14 к Положению об осуществлении учреждениями финансового мониторинга, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 28 июля 2020 года № 107 (далее – Положения № 107), в части необеспечения выявления индикаторов подозрительности финансовых операций с целью оперативного выявления подозрительных );
• пункта 61 раздела IV Положения № 107 в части ненадлежащего исполнения обязанности на постоянной основе формировать и вести в электронном виде перечни клиентов с установленными / переоцененными учреждением уровнями риска деловых отношений (финансовой операции без установления деловых отношений) с такими клиентами, включая низкий, средний , высокий, неприемлемо высокий уровень риска, и факты установления учреждением принадлежности клиентов к категории физического лица, являющегося политически значимым лицом, членом его семьи или лицом, связанным с политически значимым лицом, или другого лица, конечный бенефициарный владелец которого является политически значимым лицом, членом его семьи или лицом, связанным с политически значимым лицом;
• пунктов 6, 16 раздела II Правил организации статистической отчетности, подаваемой в Национальный банк Украины в условиях особого периода, утвержденных постановлением Правления Национального банка Украины от 18 декабря 2018 года № 140 (далее – Правила № 140), в части нарушения порядка формирования показателей информации (статистической отчетности) по вопросам НДП/ФТ, подаваемой в Национальный банк, а именно в допущении ошибки в информации (статистической отчетности) по вопросам НДП/ФТ и представлении изменений к информации (статистической отчетности) по вопросам НДП/ФТ с нарушением срока, установленного Правилами №140;

ООО “ФК “ИНВЕСТ ФИНАНС” – штраф в размере 153 000,00 грн за нарушение требований:

• части первой статьи 8 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения обязанности учреждения разрабатывать, внедрять с учетом требований законодательства, оценки рисков, характерных для ее деятельности, внутренние документы по вопросам УИК/ФТ;
• пункта 4 части второй статьи 8 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения учреждением обязанности по осуществлению надлежащей проверки клиентов, а именно осуществления идентификации и верификации клиента на основании официального документа, не действующего (действительного) на момент его представления, а также осуществление верификации клиента с нарушением установленного законодательством порядка;

ООО “СБМАЛАКУТ”, ООО “ДИМЕТРА ФИНАНС”, ООО “ФК “АРТЕМ” – штрафы в размере 51 000,00 грн каждому учреждению за нарушение требований пункта 5 раздела II Правил № 140 и пункта 14 приложения к Правилам № 140*, что заключается в непредставлении в Национальный банк отчетности по вопросам ПИК/ФТ в сроки, определенные в Правилах № 140;

ООО “СМАРТ ФИНЭКСПЕРТ” – штраф в размере 17 000,00 грн за нарушение требований части первой статьи 10 Закона Украины “О валюте и валютных операциях”, пункта 5 раздела II Правил № 140 и пункта 19 приложения к Правилам № 140, заключающейся в непредставление в Национальный банк статистической отчетности о валютных операциях по отчетной дате;

ООО “АМИНА-ЛИЗИНГ ГРУПП”, ПО “СПРАВЕДЛИВЫЙ ЛОМБАРД” – письменные оговорки за нарушение требований пункта 5 раздела II Правил № 140* и пункта 14 приложения к Правилам № 140, заключающегося в непредставлении в Национальный банк отчетности по вопросам ПИК/ непредставление отчетности по вопросам ПИК/ФТ в сроки, определенные в Правилах № 140;

ООО “ФК “ЕДИНОЕ ПРОСТРАНСТВО” – письменная оговорка за нарушение требований:

• части первой статьи 8 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения учреждением обязанности разрабатывать, внедрять и обновлять внутренние документы по вопросам УИК/ФТ;
• пункта 4 части второй статьи 8 Закона о НДП/ФТ в части ненадлежащего исполнения учреждением обязанности по осуществлению надлежащей проверки новых клиентов, а также существующих клиентов;
• пункта 15 части второй статьи 8 Закона о НДП/ФТ и пункта 41 раздела IV Положения № 90 в части ненадлежащего исполнения обязанности своевременно и в полном объеме подавать (оформлять, удостоверять) по запросу Национального банка достоверную информацию и/или документы (выводы, решения и т.п.), копии документов или выписки из документов, касающиеся выполнения учреждением требований законодательства в сфере НДП/ФТ и необходимые Национальному банку для осуществления им надзора в сфере НДП/ФТ, в том числе для проверки фактов нарушений требований законодательства в сфере НДП/ФТ.

* В редакции, действующей на дату совершения нарушения.