НБУ предоставил банкам рекомендации, как выявить фиктивные документы клиентов

Национальный банк предоставил банкам рекомендации по выявлению фиктивных документов, предоставляемых клиентам для прохождения надлежащей проверки. Об этом сообщил Нацбанк, передает Укринформ.

Отмечается, что регулятор установил нередкие случаи предоставления клиентами поддельных выписок по счетам, открытым в других банках, финансовой отчетности и платежных инструкций, якобы подтверждающих осуществление хозяйственной деятельности, уплату обязательных платежей и других услуг.

“Предоставление клиентами поддельных документов подвергает банки высоким рискам использования их услуг для отмывания средств или финансирования терроризма, совершения других уголовных правонарушений”, – подчеркивают в регуляторе.

С целью предотвращения таких рисков Национальный банк рекомендует банкам обмениваться информацией о движении средств по счетам клиентов, относительно которых существуют подозрения в предоставлении поддельных документов. При этом информация, относящаяся к банковской тайне, предоставляется только с согласия клиента.

В письме также приведены примеры возможных источников для проверки достоверности полученной информации, в частности финансовой отчетности на Едином государственном вебпортале открытых данных и на ресурсе YouControl.

Нацбанк отмечает, что решение о необходимости проверки отдельных документов, особенно при проведении финансовых операций на необычно большие суммы, банк должен принимать на основании риск-ориентированного подхода.