Банки не будут проверять источники происхождения средств покупателей “Военных облигаций”

Вступило в силу постановление Национального банка Украины от 20 декабря 2024 года № 153, которым утверждено Положение о порядке организации выполнения отдельных требований законодательства в сфере финансового мониторинга, валютного надзора, надзора в сфере реализации специальных экономических и других ограничительных мер (санкций) в течение действия военного положения и внесены изменения в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины.

Пунктом 1 постановления определено, что Банки Украины не осуществляют мер по проверке источников происхождения средств, предусмотренных Законом Украины “О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения” (далее – Закон о НДС) /ФТ) и нормативно-правовыми актами Национального банка, в случае проведения финансовых операций с внесение клиентами средств наличными с целью их зачисления на:

1) счета Вооруженных сил Украины для оказания помощи Вооруженным силам Украины и специальный счет, открытый Национальным банком Украины для сбора средств на поддержку Вооруженных Сил Украины;

2) текущий счет Министерства социальной политики Украины, открытый в Национальном банке Украины для благотворительной помощи и обеспечения поддержки наиболее уязвимых категорий населения;

3) счета банков Украины для приобретения облигаций внутреннего государственного займа “Военные облигации”;

4) текущий счет клиента – физического лица в размере, соответствующем пороговой финансовой операции и указанному в статье 20 Закона о НДП/ФТ, если такой клиент не предоставил по требованию банка соответствующих документов или сведений.

Согласно п. 4 банки осуществляют упрощенные меры надлежащей проверки клиентов, которые проводят финансовые операции с целью приобретения в собственность облигаций внутреннего государственного займа “Военные облигации” на первичном рынке (включая меры по установлению источников происхождения средств) для получения возмещения их нарицательной стоимости с выплатой дохода в соответствии с условиями размещение облигаций внутреннего государственного займа “Военные облигации”, за исключением таких клиентов, которым согласно требованиям Закона о НДП/ФТ обязательно устанавливается высокий риск:

1) клиентов, местожительством (нахождением, регистрацией) которых является государство (юрисдикция), которое не выполняет или ненадлежащим образом выполняет рекомендации международных, межправительственных организаций, задействованных в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма или финансированием распространения оружия массового поражения;

2) клиентов, включенных в список лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или в отношении которых применены международные санкции (далее – список лиц), клиентов, являющихся представителями лиц, включенных в список лиц, клиентов, которыми прямо или косвенно владеют или конечными бенефициарными владельцами которых являются лица, включенные в список лиц;

3) иностранных публичных деятелей, членов их семей и лиц, связанных с такими политически значимыми лицами, а также клиентов, конечными бенефециарными владельцами которых являются указанные лица;

4) клиентов, в отношении которых (конечных бенефициарных владельцев которых) применены специальные экономические и другие ограничительные меры (санкции) в соответствии со статьей 5 Закона Украины “О санкциях”;

5) клиентов, местожительством (нахождением, регистрацией) которых является государство, отнесенное Кабинетом Министров Украины к перечню оффшорных зон.

Упрощенные меры надлежащей проверки не осуществляются в отношении клиентов, которые проводят операции по купле-продаже облигаций внутреннего государственного займа “Военные облигации” на вторичном рынке.

В то же время, признано утратившим силу постановление НБУ «Об особенностях выполнения отдельных требований законодательства в сфере финансового мониторинга, валютного надзора, надзора в сфере реализации специальных экономических и других ограничительных мер (санкций) в течение действия военного положения» от 23 марта 2022 г.№60.