Иски Фонда к связанным лицам 14 банков – на рассмотрении судов на этой неделе

На этой неделе суды разных инстанций рассмотрят иски Фонда гарантирования вкладов к связанным лицам и владельцам 14 банков, причастных к нанесению убытков этим банкам и/или их кредиторам. Это иски как в хозяйственных, так и уголовных производствах.

В частности:

28 августа

Хозяйственный суд Черниговской области продолжит разбирательство по существу иска Фонда к связанным лицам ПАО «БАНК «ДЕМАРК» на 890,5 млн грн (дело №927/252/21).

Напомним, до признания неплатежеспособным ОАО «БАНК «ДЕМАРК» проводило рисковую кредитную политику. В частности, за несколько лет были заключены десятки подобных между собой кредитных соглашений на общую сумму около 1,3 млрд грн. Однотипность оформленных договоров, сходство неликвидного обеспечения, а также невозврат денежных средств в предусмотренные договорами сроки имеют признаки мошенничества с финансовыми ресурсами, результатом которого явилась нанесение значительного материального ущерба банку.

В настоящее время на рассмотрении Верховного Суда находится еще один иск Фонда к связанным лицам ПАО «БАНК «ДЕМАРК» по эпизоду вывода средств на сумму 434,5 млн грн.

29 августа:

• Кассационный уголовный суд в составе Верховного Суда продолжит рассмотрение кассационной жалобы по иску в уголовном производстве против связанного лица ПАО “БАНК “КОНТРАКТ” (дело №758/4640/17) на 10,1 млн грн.

После введения в этом банке временной администрации в 2015 г. был обнаружен ряд махинаций. В частности, в течение октября 2014 – февраля 2015 гг. значительное количество физических лиц массово снимало через кассу банка средства, которые предварительно перечислялись от клиентов Банка-юридических лиц. Все указанные физические лица имели общие признаки, в частности работали на низкооплачиваемых должностях и делегировали права распоряжаться своими счетами третьим лицам. Таким образом, была значительно увеличена сумма возмещения за счет Фонда.

Кроме того, в преддверии введения в ПАО Банк «КОНТРАКТ» временной администрации его руководство осуществляло распродажу имущества банка без фактического поступления средств на счета.

Хозяйственный суд Полтавской области рассмотрит иск Фонда к связанным лицам ПАО «АВТОКРАЗБАНК» (ПАО «АКБ Банк») на 897,1 млн. грн (дело №917/1920/21).

Напомним, вывод средств из ПАО «АКБ Банк» накануне признания его неплатежеспособным проходил через схему кредитования и поручительства связанных с акционерами компаний. Он был одним из банков, из которых были выведены средства через австрийский Meinl Bank.

Как было установлено уже во время вывода ПАО «АКБ Банк» с рынка, подавляющую часть находившихся у него в залоге ценных бумаг составляли мусорные ценные бумаги эмитента, который Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку в 2015 году включила в Перечень эмитентов , имеющие признаки фиктивности, а ценные бумаги признала имеющими признаки фиктивности.

30 августа:

• на рассмотрении Кассационного хозяйственного суда в составе Верховного Суда дело №910/4149/21 по иску Фонда к связанным лицам ПАО «АРТЕМ-БАНК» на 15,9 млн грн.

Ответчики пытаются обжаловать постановление Северного апелляционного хозяйственного суда, которым суд признал законными требования Фонда гарантирования к бывшим руководителям АО «АРТЕМ-БАНК» и присудил взыскать ущерб, причиненный Банку и его кредиторам (постановление от 12.04.2023).

Как сообщал Фонд, менеджмент банка, принимая в 2015 году решение об инвестировании реальных денежных средств банка в неликвидные ценные бумаги, выпущенные эмитентами с признаками фиктивности и неудовлетворительным финансовым состоянием, действовал вопреки интересам АО «АРТЕМ-БАНК» и его кредиторов.

• Этот же суд 30 и 31 августа рассмотрит жалобы по двум искам к связанным лицам ПАО “ФИНРОСТБАНК”: 30 августа – по делу №916/1489/22 на 30,0 млн грн и 31 августа – по делу №916/3724/ 21 на 96 млн грн.

Как сообщал Фонд, после начала вывода этого банка с рынка было обнаружено, что за несколько предыдущих лет руководители и должностные лица банка согласовали и осуществили ряд кредитных операций с связанными и подставными компаниями с грубым нарушением внутренних процедур, а сами кредитные средства направлялись на операции. , не имевших экономического смысла. Именно через кредитование группы связанных между собой компаний из банка была выведена основная часть его активов. При этом компании фактически не осуществляли финансово-хозяйственную деятельность, основное движение средств на их счетах происходило между собой по договорам финансовой помощи, обналичению долга, РЕПО, погашению процентов по другим кредитным договорам и т.п., с последующим обналичиванием. В основном кредиты предоставлялись либо под залог крайне низколиквидного обеспечения (товары в обороте и «мусорные» ценные бумаги) или вообще без обеспечения. Копии договоров купли-продажи ценных бумаг и копии выписок об их хранении были поддельными, а сами ценные бумаги – отсутствуют на счетах залогодателей.

Высший антикоррупционный суд продолжит рассмотрение дела по иску Фонда в уголовном производстве к связанному лицу ПАО “РОДОВИД БАНК” на 671,1 млн грн (дело №991/576/22).

31 августа

• Высший антикоррупционный суд продолжит рассмотрение иска Фонда по уголовному производству по делу №991/1684/22 на 5,57 млрд грн, фигурантом которого является бывший Председатель правления ПАО «РЕАЛ БАНК» по ряду обвинений.

Напомним, во время осуществления процедуры ликвидации этого банка было установлено, что основной причиной его неплатежеспособности стало предоставление заведомо убыточных для банка кредитов на миллиарды гривен компаниям, входившим в группу компаний владельца банка С. Курченко – подсанкционного лица, объявленного в международный розыск. Таким образом из Банка было выведено около 5 млрд грн.

По выявленным фактам Фонд направил ряд заявлений в правоохранительные органы, которые легли в основу соответствующих уголовных дел. Часть фигурантов объявлена в международный розыск.

В частности, кроме упомянутого дела, на рассмотрении Высшего антикоррупционного суда в настоящее время находится иск Фонда гарантирования вкладов против находящегося в международном розыске владельца ПАО “РЕАЛБАНК” С. Курченко на сумму 4,7 млрд грн (дело № 991/6214/22).

Напомним, средства, которые будут взысканы с лиц, причастных к выводу активов из банков, направляются на расчеты с кредиторами этих банков, а также государству по ссудам, предоставленным в 2014-17 гг. для осуществления гарантированных выплат вкладчикам.