Урегулированы отдельные вопросы осуществления финансовыми учреждениями финансового мониторинга по РЭРs

Национальный банк нормировал отдельные вопросы обеспечения небанковскими финансовыми учреждениями надлежащего применения риск-ориентированного подхода к клиентам, являющимся политически значимыми лицами (Politically Exposed Persons, РЭРs).

Учреждения должны отойти от формального подхода к установлению уровня риска РЭР и нести ответственность за ненадлежащее применение к клиентам, которые являются РЭР, риск-ориентированного подхода. В каждом частном случае присвоение учреждением любого уровня риска PEPs должно быть должным образом обосновано.

Такой подход будет способствовать предотвращению установления необоснованного уровня риска и безосновательного отказа таким клиентам в обслуживании.

Национальный банк также смягчил отдельные нормы в части мероприятий учреждений по источникам состояния (богатства) РЭРs и источников средств, связанных с их финансовыми операциями. Так, повышены лимиты на объемы финансовых операций, осуществляемых PEP через учреждение, с 200 тыс. грн за квартал до 400 тыс. грн в месяц, что является одним из условий для непринятия мер по установлению источников состояния (богатства) РЕРs.

Приведенные изменения внесены постановлением Правления Национального банка от 5 сентября 2023 г. №108 “О внесении изменений в Положение об осуществлении учреждениями финансового мониторинга и признании утратившим силу постановления Правления Национального банка Украины от 17 декабря 2021 года №145”. Постановление вступит в силу 7 сентября 2023 года.