Стартует общественное обсуждение изменений в порядок ведения кассовых операций в национальной валюте в Украине

Национальный банк Украины предлагает для общественного обсуждения проект изменений в Положение о ведении кассовых операций в национальной валюте в Украине (далее – проект изменений).

Необходимость обновления порядка ведения кассовых операций в национальной валюте обусловлена потребностью его приведения в соответствие с актуальными требованиями законодательства Украины и нормативно-правовых актов регулятора.

В частности, в проекте изменений предлагается обязать:

• коммерческих агентов банка идентифицировать себя перед пользователями и другими поставщиками платежных услуг с целью надлежащего предоставления платежных услуг;
• коммерческих агентов банков сдавать наличные деньги, полученные при оказании платежных услуг, в банки исключительно через соответствующие службы и предприятия, которым предоставлено право на инкассацию средств, перевозки валютных и других ценностей;
• с целью обеспечения одинаковых подходов к деятельности участников платежного рынка небанковских предоставлятелей платежных услуг и их коммерческих агентов сдавать наличные деньги, полученные при оказании платежных услуг, в банки и перечислять средства, полученные от пользователей платежных услуг, исключительно на расчетный счет небанковского предоставлятеля платежных услуг;
• субъектов хозяйствования для минимизации рисков сохранности средств обязательно учитывать уровень опасности при самостоятельной перевозке и сдаче ими наличной выручки (наличности) в банк;
• банки и предприятия, которым предоставлено право на инкассацию средств, перевозку валютных и других ценностей, определить в договорах с клиентами – субъектами хозяйствования способ сдачи и суммы наличных денег, в случае превышения которых инкассация средств будет обязательной;
• субъектов хозяйствования при предоставлении услуги «наличные деньги на кассе» выдавать держателю платежной карты только банкноты и монеты, не вызывающие сомнения в их подлинности и платежности. Изношенные банкноты не должны попадать к клиентам, а должны изыматься и сдаваться вместе с наличной выручкой в обслуживающие банки.

Также предлагается не распространять ограничения на наличные расчеты (в размере 50 тыс. грн) на использование наличных средств из фонда расходов для осуществления оперативно-технических и оперативно-розыскных мероприятий, следственных (розыскных) действий и негласных следственных (розыскных) действий, созданного в соответствии с Закон Украины «О Бюро экономической безопасности Украины» (аналогичная норма действует для Национального антикоррупционного бюро Украины и Государственного бюро расследований).

Это улучшит качество предоставления платежных услуг и наличных денег в обращении, а также будет способствовать повышению прозрачности работы участников платежного рынка с наличными.

Кроме того, предполагается, что банки и предприятия, которым предоставлено право на инкассацию средств, перевозку валютных и других ценностей, будут иметь достаточный переходный период для приведения своей работы в соответствие с предложенными изменениями.

Они смогут осуществить пересмотр, актуализацию, перезаключение и заключение договоров с клиентами в течение трех месяцев со дня вступления в силу обновленного порядка ведения кассовых операций в гривне.

Это позволит как банкам, так и субъектам хозяйствования, коммерческим агентам по приему наличных, небанковским поставщикам платежных услуг своевременно и безболезненно адаптироваться к новым требованиям регулятора.

Ознакомиться с материалами для обсуждения можно по ссылкам:

• проект постановления Правления Национального банка Украины “О внесении изменений в Положение о ведении кассовых операций в национальной валюте в Украине”;
• сравнительная таблица к проекту постановления Правления Национального банка Украины “О внесении изменений в Положение о ведении кассовых операций в национальной валюте в Украине”;
• анализ регуляторного влияния на проект изменения.

Национальный банк будет принимать замечания и предложения к проекту изменений до 01 июля 2023 года по электронному адресу: nbu@bank.gov.ua или по почтовому адресу: 01601, г. Киев, ул. Институтская, 9, Национальный банк Украины.