Обновлен порядок безвыездного надзора за участниками рынка небанковских финансовых услуг

Национальный банк обновил порядок осуществления безвыездного надзора на рынках небанковских финансовых услуг в соответствии с требованиями новых законов Украины “О финансовых услугах и финансовых компаниях”, “О страховании” и “О кредитных союзах”, которые вводятся в действие с 1 января 2024 года.

Новое Положение об осуществлении безвыездного надзора за деятельностью по предоставлению финансовых и сопроводительных услуг (далее – Положение) предусматривает расширение перечня лиц, охваченных надзорной деятельностью.

К таким лицам, начиная с 1 января 2024 года, будут относиться:

страховщики, кредитные союзы, финансовые компании, ломбарды и их обособленные подразделения;
небанковские денежные группы и их участники;
предоставлятели сопроводительных услуг и их обособленные подразделения (кроме коллекторских компаний, бюро кредитных историй и юридических лиц, которым выдана лицензия на осуществление операций с наличными);
владельцы существенного участия, ключевые участники в структуре собственности, аффилированные и родственные лица, предоставляющие финансовые услуги;
иностранные участники рынка финансовых услуг, осуществляющих деятельность по предоставлению финансовых и/или сопроводительных услуг в Украине;
лица, которые в установленном действующим законодательством порядке оказывают услуги по аутсорсингу поставщикам финансовых услуг.

Положение также предусматривает:

1) инструменты как безвыездного пруденциального надзора, так и надзора за рыночным поведением (кроме вопросов надзора за соблюдением прав потребителей финансовых услуг, регулируемых отдельным нормативно-правовым актом);

2) применение риск-ориентированного подхода к надзору с учетом:

особенностей вида деятельности предоставлятелей финансовых/сопроводительных услуг;
характера и объемов предоставляемых услуг;
системной важности/значимости придателя;
имеющихся рисков при осуществлении финансовых/сопроводительных услуг или вследствие участия в финансовой группе;

3) расширение перечня возможных действий по результатам безвыездного надзора:
кроме мер воздействия Национальный банк сможет, в частности, применять корректирующие меры и меры раннего вмешательства.

Порядок взаимодействия и обмена информацией с объектами надзора не претерпел существенных изменений по сравнению с существующими на сегодняшний день требованиями.

Положение об осуществлении безвыездного надзора за деятельностью по предоставлению финансовых и сопроводительных услуг утверждено постановлением Правления Национального банка Украины от 14 декабря 2023 года № 162 и вступает в силу с 01 января 2024 года.