НБУ будет проводить инспекционные проверки участников рынков небанковских финуслуг с новым риск-ориентированным подходом

Национальный банк утвердил новое Положение об организации, проведении и оформлении результатов инспекционных проверок участников рынков небанковских финансовых услуг, – сообщает регулятор.

В июле 2020 года с вступлением в действие закона о “сплит” Национальный банк получил полномочия проводить инспекционные проверки участников рынков небанковских финансовых услуг.

Новое положение позволит регулятору эффективно и системно осуществлять инспекционные проверки согласно новому риск-ориентированному подходу. Национальный банк будет руководствоваться принципом пропорциональности, будет оценивать риски и целесообразность. Кроме того, во время инспекционных проверок регулятор будет получать актуальную информацию о рынке, сможет предотвращать правонарушения и своевременно коммуницировать с участниками рынка.

Национальный банк будет осуществлять:

• плановые инспекционные проверки. Они проводятся по годовому плану, который утверждается Правлением Национального банка до 25 декабря года, который прдшествует году проведения проверок. План проверок на 2021 год был обнародован в декабре прошлого года;

• внеплановые инспекционные проверки. Они проводятся на основании приказа Национального банка при наличии законных оснований.

Кроме того, если в состав финансовой группы входят небанковские финансовые учреждения, которые регулирует Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку, то Национальный банк может инициировать перед ней проведение инспекционных проверок участников группы на консолидированной основе.

По результатам инспекционной проверки Национальный банк будет составлять справки и отчеты. Справки будут предоставляться объекту проверки на этапе завершения проверки. А отчет будет содержать рекомендации и будет учитывать возможные обоснованные возражения к фактам, изложенным в справках. Если Национальный банк будет выявлять нарушения требований законодательства в части регулирования деятельности по предоставлению финансовых услуг, то будет готовить предложения о предоставлении распоряжения об устранении нарушения и/или целесообразности применения к объекту проверки адекватной меры воздействия.

Положение об организации, проведении и оформлении результатов инспекционных проверок участников рынков небанковских финансовых услуг утверждено постановлением Правления Національного банка от 26 февраля 2021 года № 22 “Про затвердження Положення про організацію, проведення та оформлення результатів інспекційних перевірок учасників ринків небанківських фінансових послуг”. Постановление вступает в силу с 03 марта 2021 года.