Касается держателей банковских карт: кому и за что могут заблокировать счет

Существует 5 наиболее распространенных причин, по которым банк принимает решение приостановить действие карты. О них и о том, как поступать в таких случаях, рассказала топ-менеджер иzibank Анна Тигипко в эксклюзивном интервью «24 канала».

Топ-5 причин для блокировки банковской карты

Как правило, банк блокирует карты, чтобы защитить ваши средства, или по требованию законодательства.

1. Подозрения о мошенничестве

Если через карту проводятся нетипичные или сомнительные операции, это вызовет пристальное внимание банка и, как следствие, его блокирование. Такое происходит, когда:

резко возрастает объем входящих или выходных переводов;
быстро производятся расчеты в различных географических точках;
внезапно совершаются онлайн-покупки, если до этого только снимали наличные с карты.

2 Ошибка ввода PIN-кода

Банк точно заблокирует карту, если было трижды подряд введен неправильный PIN-код.

3. Решение суда или открытое исполнительное производство

При наличии судебных претензий средства будут арестованы. Это может произойти после заявления кредитора о неуплаченных:

штрафы,
коммунальные услуги,
налоги,
другие взносы.

Суд обычно арестовывает только сумму, необходимую для уплаты задолженности.

4. Мониторинг денежных средств

В случае фиксации крупных переводов и их последующего обналичивания, банк может заподозрить держателя карты в отмывании нелегальных доходов. В этом случае для размораживания средств придется предоставить документы, объясняющие сделки и подтверждающие их законность.

5. Конец срока действия

Перед такой блокировкой клиент получает предварительное уведомление. При отсутствии каких-либо реакций карта перестанет работать.

Что делать, чтобы карту не заблокировали

Для этого нужно соблюдать несколько правил:

• Не предоставляйте никому доступ к вашему банковскому приложению
• Не используйте карту для перевода сомнительным людям или магазинам – лучше платите наличными.
• Обналичивайте деньги в банкоматах, расположенных у банков.
• Позаботьтесь о том, чтобы вашему банковскому консультанту был известен ваш актуальный номер телефона – в случае проблем он должен будет быстро выйти на контакт с вами.

Ну и, конечно, не стоит доверять свою карту никому, ведь от этого зависит сохранность ваших сбережений.

Источник