К кредитному союзу применены меры воздействия в виде письменной оговорки и обязательства устранить нарушения

Национальный банк Украины применил к КС “САМАРА” (ЕГРПОУ 35934134) два меры влияния. Первый – посредством направления письменной оговорки с требованием принять меры для недопущения выявленных при проверке нарушений в дальнейшей деятельности (далее – письменная оговорка). Второй – решение посредством обязательства принять меры по устранению нарушения и их причин (далее – обязательства устранить нарушения).

Такие решения Комитет по надзору и регулированию деятельности рынков небанковских финансовых услуг принял 02 октября 2023 года.

По результатам плановой инспекционной проверки КC “САМАРА”, проведенной Департаментом инспектирования Национального банка в июле-августе 2023 года, выявлены нарушения требований законодательства, регулирующего деятельность участников рынков финансовых услуг и законодательства о защите прав потребителей финансовых услуг.

Относительно письменной оговорки

Мероприятие влияния в виде письменной оговорки применено к КC “САМАРА” за нарушение требований:

Закон Украины “О потребительском кредитовании”;
Закон Украины “О социальной и правовой защите военнослужащих и членов их семей”;
Положение о лицензировании и регистрации предоставлятелей финансовых услуг и условиях осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 24 декабря 2021 года № 153 (с изменениями) (далее – Положения №153) (пунктов 72 и 74);
Положение о дополнительных требованиях к договорам небанковских финансовых учреждений о предоставлении средств в ссуду (потребительский, финансовый кредит), утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 03 ноября 2021 № 113;
Положение об информационном обеспечении финансовыми учреждениями потребителей о предоставлении услуг потребительского кредитования, утвержденного постановлением Правления Национального Банка Украины от 05 октября 2021 № 100 (с изменениями).

КС “САМАРА” обязана принять меры по недопущению выявленных во время проверки нарушений в дальнейшей деятельности в срок до 16 октября 2023 года.

Об обязательстве устранить нарушения

Мероприятие влияния в виде обязательства устранить нарушение применено к КC “САМАРА” за нарушение требований:

Закон Украины “О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг”;
Закон Украины “О кредитных союзах”;
Положение №153 (пунктов 74, 90, 189 и 196);
Правил составления и представления отчетности участниками рынка небанковских финансовых услуг в Национальный банк Украины, утвержденные постановлением Правления Национального банка Украины от 25 ноября 2021 года №123;
Положение об обязательных финансовых нормативах и требованиях, ограничивающих риски по операциям с финансовыми активами кредитных союзов, утвержденного распоряжением Национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, от 19 сентября 2019 г. №1840;
постановления Правления Национального банка Украины от 06 марта 2022 года №39 “Об урегулировании деятельности участников рынка небанковских финансовых услуг, небанковских финансовых групп, участников платежного рынка, коллекторских компаний и юридических лиц, получивших лицензию на предоставление банкам услуг по инкассации” (с изменениями) .

КС “САМАРА” обязана устранить нарушение законодательства о регулировании рынков финансовых услуг и его причин в срок до 31 марта 2024 года.

Решения вступают в силу с 03 октября 2023 года.