Дело банка «РЕАЛ» и иски Фонда к связанным лицам еще 14 банков на рассмотрении судов на этой неделе

На этой неделе суды разных инстанций рассмотрят иски Фонда гарантирования вкладов к связанным лицам и владельцам 15 банков, причастных к нанесению убытков этим банкам и/или их кредиторам. Это иски как в хозяйственных, так и уголовных производствах.

В частности:

04 сентября:

• Высший антикоррупционный суд продолжил рассмотрение иска Фонда по уголовному производству по делу №991/1684/22 на 5,57 млрд грн, фигурантом которого является бывший Председатель правления ПАО «РЕАЛ БАНК» по ряду обвинений.

Напомним, во время осуществления процедуры ликвидации этого банка было установлено, что основной причиной его неплатежеспособности стало предоставление заведомо убыточных для банка кредитов на миллиарды гривен компаниям, входившим в группу компаний владельца банка С. Курченко – ныне подсанкционного лица, объявленного в международный розыск. Таким образом из Банка было выведено около 5 млрд грн.

По выявленным фактам Фонд направил ряд заявлений в правоохранительные органы, которые легли в основу соответствующих уголовных дел. Часть фигурантов объявлена в международный розыск.

В частности, кроме упомянутого дела, на рассмотрении Высшего антикоррупционного суда в настоящее время находится иск Фонда гарантирования вкладов против находящегося в международном розыске владельца ПАО “РЕАЛ БАНК” С. Курченко на сумму 4,7 млрд грн (дело №991/6214/22) .

05 сентября:

• Хозяйственный суд г. Киева продолжил рассмотрение по существу иска Фонда к связанным лицам ПАО “КБ «Даниэль» на сумму 1,13 млрд грн (дело №910/12930/18).

Как сообщал Фонд, в банке до признания его неплатежеспособным применялись схемы вывода активов. В частности выдача необеспеченных кредитов и кредитов под неликвидное обеспечение. Как следствие, на момент формирования ликвидационной массы 72% кредитного портфеля банка были безнадежной задолженностью, а 21,79% всех активов банка «Даниэль» составляли мусорные ценные бумаги. Остальные кредитные портфели – это задолженность физических лиц по потребительским и ипотечным кредитам, предоставленным под залог движимого и недвижимого имущества, обслуживание которых остановилось, в большинстве случаев, до момента введения временной администрации в банке.

• Северный апелляционный хозяйственный суд рассмотрел апелляционную жалобу Фонда по иску к связанным лицам ПАО «КБ “СТАНДАРТ” на сумму 794,2 млн грн (дело №910/15260/18). Речь идет о новом рассмотрении дела, в рамках которого Верховный Суд ранее упразднил решение судов предыдущих инстанций и отправил дело на новое рассмотрение.

Напомним, до признания банка неплатежеспособным в нем был осуществлен ряд операций по выводу активов. В частности, в течение 2013-2014 было осуществлено 26 кредитных операций, нанесших банку многомиллионный ущерб.

В залог по этим кредитам без проверки кредитоспособности заемщиков предоставлялись депозиты членов Наблюдательного совета Банка и других инсайдеров в несоразмерном размере (например, сумма выданного кредита – 30 млн. грн, а размер депозита, переданного в залог – 300 тыс. грн), сформированы за счет кредитных средств самого Банка. Сами должники были вновь созданными субъектами хозяйствования, связанными между собой.

• В дальнейшем эти залоги были заменены на мусорные ценные бумаги компаний-инсайдеров Банка, залоговая стоимость которых была безосновательно завышена.

06 сентября:

Кассационный хозяйственный суд в составе Верховного суда рассмотрит кассационную жалобу Фонда по одному из хозяйственных исков Фонда гарантирования вкладов против связанных лиц ПАО “БАНК “МИХАЙЛОВСКИЙ» на сумму 742,6 млн грн (дело №910/11028/20).

При выводе с рынка ПАО “БАНК “МИХАЙЛОВСКИЙ” было обнаружено, что перед признанием Банка неплатежеспособным в нем был осуществлен ряд махинаций, в частности: вывод кредитного портфеля путем фиктивных проводок, приобретение фиктивных прав требования на денежные средства по договорам по продаже «мусорных» бумаг, выдача необеспеченных кредитов фиктивным фирмам и т.п. Следствием многочисленных манипуляций в банке стала его неплатежеспособность и нехватка активов более чем на 2,5 млрд грн по сравнению с требованиями его кредиторов.

На рассмотрении судов разных инстанций находится 5 исков Фонда гарантирования вкладов к лицам, причастным к доведению до неплатежеспособности ПАО “БАНК “МИХАЙЛОВСКИЙ». В частности, на рассмотрении суда первой инстанции находится иск Фонда против связанных лиц на сумму 202,2 млн грн в пределах уголовного производства, фигурантами которого являются, в частности, бывший Председатель правления Банка и другие его руководители, оказавшие влияние на его кредитную политику ( дело №757/57484/18-к).

• Этот же суд рассмотрит жалобу Фонда по иску к связанным лицам ПАО “ФИНРОСТБАНК” по делу №916/1489/22 на 30,0 млн грн.

Как сообщал Фонд, после начала вывода этого банка с рынка было обнаружено, что за несколько предыдущих лет руководители и должностные лица банка согласовали и осуществили ряд кредитных операций с связанными и подставными компаниями с грубым нарушением внутренних процедур, а сами кредитные средства направлялись на операции. , не имевших экономического смысла. Именно через кредитование группы связанных между собой компаний из банка была выведена основная часть его активов. При этом компании фактически не осуществляли финансово-хозяйственную деятельность, основное движение средств на их счетах происходило между собой по договорам финансовой помощи, обналичению долга, РЕПО, погашению процентов по другим кредитным договорам и т.п., с последующим обналичиванием. В основном кредиты предоставлялись либо под залог крайне низколиквидного обеспечения (товары в обороте и «мусорные» ценные бумаги) или вообще без обеспечения. Копии договоров купли-продажи ценных бумаг и копии выписок об их хранении были поддельными, а сами ценные бумаги – отсутствуют на счетах залогодателей.

07 сентября:

• Кассационный хозяйственный суд в составе Верховного Суда рассмотрит кассационную жалобу Фонда по иску к менеджменту ПАО “БАНК ФОРУМ” на 1,02 млрд грн (дело №910/635/20).

Как было установлено бывшие должностные лица банка, принимая решение в декабре 2013 года (за несколько месяцев до признания банка неплатежеспособным) об инвестировании реальных денежных средств банка в неликвидные ценные бумаги эмитентами с признаками фиктивности и неудовлетворительным финансовым состоянием, действовали вопреки интересам ПАО «БАНК ФОРУМ» и их кредиторов. Такие действия свидетельствовали о ненадлежащем исполнении должностными лицами Банка своих фидуциарных обязанностей в сфере организации хозяйственной деятельности ПАО «БАНК ФОРУМ».

Напомним, средства, которые будут взысканы с лиц, причастных к выводу активов из банков, направляются на расчеты с кредиторами этих банков, а также государству по ссудам, предоставленным в 2014-17 гг. для осуществления гарантированных выплат вкладчикам.