Вводятся законодательные механизмы для предотвращения формального подхода финучреждений к обслуживанию PEP

Национальный банк приветствует принятие Закона Украины “О внесении изменений в Закон Украины “О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения” в отношении политически значимых лиц”.

“Мы благодарны Парламенту Украины за принятие изменений в Закон Украины “О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения”. Движемся к выполнению структурного маяка в соответствии с Меморандумом с МВФ. норм обновленного закона международным стандартам FATF и европейского законодательства в этой сфере и будет способствовать продвижению Украины к членству в ЕС“, – сказал Председатель Национального банка Андрей Пышный.

Обновленной редакцией закона статус политически значимого лица (PEP) устанавливается пожизненно, но в то же время разработаны механизмы предотвращения формального подхода субъектов первичного финмониторинга к обслуживанию клиентов, имеющих такой статус.

Такой подход ранее приводил к отнесению PEP к категории клиентов с высоким уровнем риска деловых отношений без реального анализа целесообразности и многочисленных случаев необоснованного отказа в финансовых услугах политическим деятелям, их близким и связанным с ними лицам.

Принятый парламентом закон предусматривает, что при установлении деловых отношений с РЭР и их обслуживании субъекты первичного финмониторинга обязаны применять риск-ориентированный подход и будут нести ответственность за его ненадлежащее применение.

За формальный подход с необоснованным установлением высокого уровня риска или безосновательным отказом в обслуживании или наоборот с игнорированием принадлежности клиента к PEP может применяться мера влияния к субъектам первичного финмониторинга, не являющимся банками, в виде штрафа в размере до 1,7 млн грн. Такой размер штрафа (100 тысяч не облагаемых налогом минимумов доходов граждан) предусмотрен в принятом законе.

К банкам применяется другой размер штрафа – до 10 млн грн в соответствии с Положением о применении Национальным банком Украины мер влияния, изменения к которому утверждены постановлением Правления Национального банка от 21 июня 2023 года № 80.

В законе также предусмотрено, что в случае, когда с момента прекращения выполнения РЭР выдающихся публичных функций прошло более двенадцати месяцев и субъект первичного финансового мониторинга убедится в том, что такое лицо больше не несет риска, присущего РЭР, а также нет других рисков, субъект первичного финансового мониторинга не будет принимать в отношении нее, членов ее семьи и лиц, связанных с ней, определенные меры. В частности, относительно получения разрешения руководства на установление/продолжение деловых отношений с РЭР, установление источников состояния (богатства) и источников средств, осуществление углубленного мониторинга деловых отношений.

Указанный закон возвращает PEP пожизненный статус, который предварительно был ограничен временем пребывания на публичной должности и тремя годами после увольнения с такой должности в соответствии с изменениями, внесенными Законом Украины “О внесении изменений в некоторые законы Украины о защите финансовой системы Украины от действий государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины и адаптации законодательства Украины к отдельным стандартам Группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и требований Директивы ЕС 2018/843” от 4 ноября 2022 года № 2736-IX. Пожизненный статус PEP отвечает международным стандартам и европейским нормам в сфере финансового мониторинга.

Закон вступает в силу на следующий день со дня его опубликования.