Установлены дополнительные требования по осуществлению банками финансового мониторинга

Национальный банк Украины ввел новые требования по осуществлению банками финансового мониторинга. Нововведения будут способствовать повышению результативности мер по финансовому мониторингу и созданию условий для содействия снижению рисков отмывания средств/финансированию терроризма и другой незаконной деятельности.

Новыми требованиями:

1. Установлена обязанность для банков по реагированию на случаи превышения максимальной суммы финансовых операций, заявленной клиентом. Такое требование не распространяется на клиентов – физических лиц, осуществляющих обычные финансовые операции на суммы и в объеме, имеющих рациональное обоснование.
2. Дополнен перечень индикаторов подозрительности, касающихся финансовых операций клиента, а именно превышение более чем в два раза в месяц максимальной суммы финансовых операций, заявленной клиентом для установления деловых отношений/обновленной при его обслуживании, и нетипичная активность по счетам клиента.

Кроме того, внесено уточнение в процедуру осуществления банками надлежащей проверки клиентов, являющихся электронными резидентами (е-резидентами), в части идентификации и верификации. Также регулируются процедуры удаленного установления деловых отношений е-резидентами.

Приведенные изменения утверждены постановлением Правления Национального банка Украины от 5 сентября 2023 г. № 110 “Об утверждении Изменений в Положение об осуществлении банками финансового мониторинга”. Постановление вступает в силу 7 сентября 2023 года.

Справочно

Электронный резидент (е-резидент) – иностранец, достигший 18-летнего возраста, не являющийся налоговым резидентом Украины, получил соответствующие квалифицированные электронные доверительные услуги и информация о котором внесена в информационную систему “Е-резидент”.