Урегулирован порядок выявления безлицензионной деятельности на рынке небанковских финуслуг и платежном рынке

Национальный банк Украины урегулировал порядок признания принадлежности услуг или операций к финансовым услугам, а также ограниченных платежных услуг. Также урегулирована процедура выявления осуществления лицами безлицензионной деятельности на рынке небанковских финансовых услуг и платежном рынке.

Реализация Национальным банком новой процедуры будет способствовать выявлению неавторизованных игроков на рынке небанковских финансовых услуг и платежному рынку и привлечению их к ответственности.

Новый порядок будет распространяться на:

• объекты надзора Национального банка, а именно:
  • предоставлятелей финансовых услуг в соответствии с Законом Украины “О финансовых услугах и финансовых компаниях” (кроме банков);
  • небанковских поставщиков платежных услуг (кроме поставщиков нефинансовых платежных услуг);
  • предоставлятелей ограниченных платежных услуг в соответствии с Законом Украины “О платежных услугах”;
  • лиц, не являющихся объектами надзора Национального банка, но относительно которых есть информация об осуществлении ими деятельности/операции/оказании услуг на рынке небанковских финансовых услуг и/или на платежном рынке без надлежащей авторизации.

В частности, определены процедуры и механизмы выявления осуществления лицами безлицензионной деятельности на рынке финансовых услуг и платежном рынке. Кроме того, установлена ​​процедура признания принадлежности определенных услуг или операций, которые по своей сути содержат признаки одного или нескольких видов финансовых/ограниченных платежных услуг согласно Закону о финансовых услугах и/или специальным законам, к определенному виду финансовых услуг/принадлежности платежной операции к ограниченным платежных услуг, включающий в себя, среди прочего, следующие составляющие:

• получение Национальным банком информации для предварительного анализа и проведения такого анализа;
• инициирование и осуществление углубленного анализа/камеральной проверки (в случае обнаружения для этого достаточных оснований);
• порядок принятия Национальным банком решений относительно вышеуказанных лиц и порядок их информирования о принятом решении.

Одним из источников получения Национальным банком информации для предварительного анализа возможного осуществления лицом безлицензионной деятельности на рынке небанковских финансовых услуг и платежном рынке является сообщение об обнаружении факта осуществления лицом такой деятельности. Сообщение можно подать в Национальный банк путем заполнения формы, размещенной в разделе “Защита прав потребителей” на страницах официального Интернет-представительства Национального банка по ссылке.

Указанные нормы содержит Постановление Правления Национального банка Украины от 04 сентября 2024 № 105 “Об утверждении Положения о признании принадлежности услуги или операции к финансовой / ограниченной платежной услуги и выявления осуществления безлицензионной деятельности на рынке небанковских финансовых услуг и платежном рынке”, которая вступает в силу с 07 сентября 2024 года.