Урегулирован порядок проведения инспекционных проверок коллекторских компаний, не являющихся небанковскими финучреждениями

Национальный банк Украины урегулировал порядок организации, проведения и оформления результатов инспекционных проверок коллекторских компаний. Речь идет о компаниях, не имеющих статуса небанковского финансового учреждения, включенных в реестр коллекторских компаний, осуществляющих в интересах кредитодателя или нового кредитора урегулирование просроченной задолженности потребителей финансовых услуг.

В частности, утверждено:

• процесс организации инспекционных проверок;
• права и обязанности членов инспекционной группы;
• права и обязанности руководителей и работников объекта проверки;
• оформление результатов инспекционной проверки;
• порядок действий в случае отказа в проведении инспекционной проверки.

Национальный банк будет осуществлять внеплановую инспекционную проверку без предварительного уведомления объекта проверки. Сама инспекционная проверка будет производиться на основании распорядительного акта Национального банка о проведении инспекционной проверки.

Национальный банк имеет право принять решение о проведении внеплановой инспекционной проверки коллекторской компании при наличии следующих оснований:

• неподача/представление в неполном объеме в установленный срок объектом проверки документов и информации, представление которых требуется в соответствии с законодательством Украины и/или по требованию Национального банка;
• по результатам анализа обращений потребителей финансовых услуг и других третьих лиц при урегулировании просроченной задолженности (требований по этическому поведению), свидетельствующих/могущих свидетельствовать о нарушении объектом проверки требований законодательства Украины о взаимодействии с потребителями при урегулировании просроченной задолженности (требований по этическому поведению) );
• отсутствие объекта проверки по адресу, указанному в Едином государственном реестре;
• выявление по результатам инспекционной проверки кредитодателя/нового кредитора фактов неосуществления/ненадлежащего осуществления им контроля за деятельностью коллекторской компании, с которой заключен договор об урегулировании просроченной задолженности, которые могут свидетельствовать о несоблюдении такой коллекторской компанией требований законодательства Украины о взаимодействии с потребителями при урегулировании (требований по этическому поведению).

Кроме того, расширены полномочия Комитета по надзору и регулированию деятельности рынков небанковских финансовых услуг (далее – Комитет). Так, Правление Национального банка Украины имеет право делегировать Комитету рассмотрение решения о применении мер влияния к коллекторским компаниям, не являющимся финансовыми учреждениями, за нарушение требований законодательства относительно взаимодействия с потребителями при урегулировании просроченной задолженности (этического поведения).

Указанные требования предусмотрены постановлением Правления Национального банка Украины от 14 октября 2022 года № 220 “Об утверждении Положения об организации, проведении и оформлении результатов инспекционных проверок коллекторских компаний и внесении изменений в Положение о применении Национальным банком Украины мер влияния за нарушение коллекторскими компаниями законодательства о защите прав потребителей финансовых услуг», которое вступает в силу 19 октября 2022 года.