РАУ: адвокат становится субъектом финансового мониторинга в условиях привлечения к финоперациям на основании соглашения с клиентом

Совет адвокатов Украины предоставила разъяснения по некоторым вопросам выполнения обязанностей адвокатом как субъектом первичного финансового мониторинга. Соответствующее решение РАУ № 51 от 3 июля 2021 обнародован на сайте НААУ.

В документе говорится, что вопрос отнесения адвокатов к субъектам финансового мониторинга регулируется Законом Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения», отмечает НААУ.

В частности, согласно статье 6, закона адвокат является специально определенным субъектом финансового мониторинга и соответственно имеет обязательства обеспечивать организацию и проведение первичного финансового мониторинга, должным образом позволит выявлять подозрительные финансовые операции (деятельность) и сообщать о них Государственную службу финансового мониторинга Украина, а также предотвращать использование его услуг для проведения клиентами финансовых операций с противоправной целью (пп. 2, 4, 5, 8 ч. 2 ст. 8 Закона).

Пунктом 1 ч. 1 ст. 10 Закона определено, что требования Закона распространяются на адвокатов в исключительных случаях, а именно тогда, когда адвокатские бюро, адвокатские объединения и адвокаты, осуществляющие адвокатскую деятельность индивидуально, принимают участие, действуя от имени и / или по поручению клиента, в любой Какие финансовой операции и / или помогают клиенту планировать или осуществлять операцию по:

• купле-продаже недвижимости или управлении имуществом при финансировании строительства жилья;
• купле-продаже субъектов хозяйствования и корпоративных прав;
• управлению средствами, ценными бумагами или другими активами клиента;
• открытию и / или управлению банковским счетом или счетом в ценных бумагах;
• привлечению средств, необходимых для создания юридических лиц и фондов, обеспечение их деятельности или управления ими;
• созданию, обеспечению деятельности или управление юридическими лицами, фондами, трастами или другими подобными правовыми образованиями.

Частью 3 ст. 10 закона установлено, что адвокатские бюро, адвокатские объединения, адвокаты, осуществляющие адвокатскую деятельность индивидуально, могут не выполнять обязанности по осуществлению надлежащей проверки клиента и не сообщать специально уполномоченный орган о своих подозрениях в случае предоставления услуг по защите клиента, представительства его интересов в судебных органах и по делам досудебного урегулирования споров или предоставления консультаций по защите и представительства клиента.

В то же время для надлежащего выполнения своих обязанностей специально определенного субъекта финансового мониторинга адвокат должен использовать в своей деятельности рискоориентированная подход – определение (выявление), оценка (переоценка) и понимание рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирование терроризма и / или финансирования распространения оружия массового уничтожения, а также принятия соответствующих мер по управлению рисками способом и в объеме, обеспечивающих минимизацию этих рисков в зависимости от их уровня.

Также в обязанности адвоката по закону относится осуществление надлежащей проверки новых клиентов, а также имеющихся клиентов, содержит следующие мероприятия:

• идентификацию и верификацию клиента (его представителя);
• установление конечного бенефициарного владельца клиента или его отсутствии, в том числе получения структуры собственности с целью ее понимания, и данных, позволяющих установить конечного бенефициарного владельца, и принятия мер по верификации его лица (при наличии);
• установление (понимание) цели и характера будущих деловых отношений или проведения финансовой операции;
• проведение на постоянной основе мониторинга деловых отношений и финансовых операций клиента, осуществляемых в процессе таких отношений, на соответствие таких финансовых операций имеющейся у субъекта первичного финансового мониторинга информации о клиенте, его деятельности и риск (в том числе в случае необходимости, о источник средств, связанных с финансовыми операциями)
• обеспечение актуальности полученных и имеющихся документов, данных и информации о клиенте.

Учитывая вышеуказанные нормы закона, важно отметить, что осуществление обязанностей специально определенного субъекта финансового мониторинга адвокатом невозможно без установления деловых отношений с лицом. В частности, статьей 26 Закона Украины «Об адвокатуре и адвокатской деятельности» определено, что адвокатская деятельность осуществляется на основании договора о предоставлении правовой помощи.

Итак, адвокат может стать специально определенным субъектом финансового мониторинга и должен выполнять установленные законом обязанности только тогда, когда выполняется ряд условий:

• между ним и клиентом заключен договор о предоставлении правовой помощи;
• обращение клиента касается конкретных операций (п. 1 ч. 1 ст. 10 Закона);
• не применяются исключения, предусмотренные законом (ч. 3 ст. 10 Закона).

Кроме того, в решении РАУ отмечено, что адвокат как субъект финансового мониторинга, в соответствии с положениями Закона Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения», не имеет права подавать в уполномоченные органы государственной власти, предусмотренную указанным законом информацию в отношении лица, не являющегося его клиентом.