Небанковские финучреждения раскроют свои структуры собственности, – требования НБУ

Национальный банк утвердил требования к структурам собственности предоставителей финансовых услуг и предусмотрел четкие критерии их прозрачности.

Все небанковские финансовые учреждения (кроме кредитных союзов), а также лизингодатели, операторы почтовой связи, которые имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги, должны будут подать в Национальный банк информацию о своей структуре собственности. Они также должны опубликовать ее на собственных вебсайтах. Кроме этого, все компании, которые будут обращаться в Национальный банк для получения лицензии, также должны раскрывать своих владельцев и связи между ними.

Требования к раскрытию структур собственности небанковских финучреждений заработают с 17 апреля 2021 года.

В течение двух месяцев ( до 17 июня 2021 года) небанковские финансовые учреждения должны раскрыть свои структуры собственности. В течение 6 месяцев с даты обретения действия новыми правилами, то есть до 17 октября 2021 года, компании, которые не имеют прозрачных структур собственности, будут иметь возможность исправить эту ситуацию и привести их в соответствие с новыми требованиями.

Основные требования к прозрачности структур собственности:

• Небанковские финучреждения должны отображать информацию о всех владельцах существенного участия и ключевых участников. Также они должны раскрывать характер взаимосвязей между ними. Документы о структуре собственности должны содержать полную и достоверную информацию на дату представления.

• Все владельцы существенного участия должны согласовать такое владение с регулятором. Речь идет как об получении существенного участия, так и его увеличение.
• В структуре собственности не должно быть лиц, которым запрещено владеть корпоративными правами и/или осуществлять значительное или решающее влияние на деятельность учреждения.

Регулятор будет предоставлять время учреждениям для исправления ситуации в случае выявления проблем со структурой собственности. Однако в случае их неустранения Национальный банк будет иметь право принять решение об аннулировании всех лицензий.

Сведения о структуре собственности будут подаваться в Национальный банк Украины в электронной форме. Описание показателей и другие технологические требования к представлению сведений в электронной форме будут размещены на страницах официального Интернет-представительства Национального банка Украины к сведению участников рынка в разделе “Статистика/Організація статистичної звітності”.

Соответствующие нормы содержит постановление Правления Национального банка Украины від 14 апреля 2021 года №30 “Про затвердження Положення про вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг”.