НБУ признал деятельность онлайн-сервиса BitCapital незаконной

Национальный банк Украины (НБУ) сообщил о нелегальной схеме кредитования, которую реализовывал онлайн-сервис BitCapital, говорится в релизе регулятора. Компания маскировала гривневые ссуды под кредиты в криптовалюте Tether (USDT). Пострадали не менее 700 человек.

Ключевые факты

НБУ проанализировал работу онлайн-сервиса и установил, что компания декларировала выдачу ссуды в криптовалюте, а на самом деле выдала кредиты в гривне по завышенным процентам.

• BitCapital уклонялась от выполнения требований украинского законодательства, говорится в релизе регулятора. Также для обхода финансового регулирования компания использовала юридическое лицо-нерезидента Golden Interest Group Limited, зарегистрированное за границей.
• Среди ключевых нарушений регулятор выявил завышенные процентные ставки, сокрытие реальной стоимости кредита, непрозрачные условия договоров и нарушение законодательства о защите прав потребителей.
• В Нацбанк поступило более 700 жалоб от клиентов BitCapital. Более всего пострадали социально незащищенные граждане и военнослужащие, которым компания отказывала в предусмотренных законом льготах и ​​применяла жесткие методы взыскания долгов.
• Регулятор счел деятельность BitCapital незаконной и может инициировать дальнейшие санкции.

Контекст

Онлайн-сервис BitCapital был зарегистрирован по юридическому лицу ПАО «ЗНИКИФ «БИТ КАПИТАЛ» в январе 2008-го в Днепре, по данным YouControl. Уполномоченное лицо – Анжелика Николаевна Паначева. Размер уставного капитала юридического лица составляет 200,7 млн ​​грн. Статус юридического лица прекращен в июле 2017 года.

Единственным законным платежным средством на территории Украины является гривна. Законодательство о виртуальных активах разрабатывается.