Нацбанк будет защищать в суде правомерность решения о наложении штрафа на ОДО “СТ “МЕГАПОЛИС” за нарушение в сфере финмониторинга

Национальный банк будет защищать в суде правомерность решений о наложении штрафа на ОДО “СТ “МЕГАПОЛИС” за нарушение требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – НДП/ФТ) ), обжалованного этим учреждением в судебном порядке.

Напоминаем, в октябре 2023 года Национальный банк применил к указанному учреждению штраф в размере 799 000,00 грн за нарушение требований:

• пункта 15 части второй статьи 8 Закона Украины “О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения” (далее – Закон об НДП/ФТ) и абзаца четвертого пункта 41 раздела IV Положения о порядок организации и осуществления надзора в сфере финансового мониторинга, валютного надзора, надзора по реализации и мониторинга эффективности персональных специальных экономических и других ограничительных мер (санкций), утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 30 июня 2020 года № 90*. Нарушение состоит в ненадлежащем исполнении учреждением обязанности своевременно и в полном объеме подавать на запросы Национального банка информацию и/или документы, копии документов или выписки из документов, необходимых для осуществления надзора в сфере НДП/ФТ;
• абзаца первого части второй статьи 7 Закона о НДП/ФТ о ненадлежащем применении риск-ориентированного подхода в порядке, определенном внутренними документами по вопросам УИК/ФТ;
• пункта 2 части тринадцатой статьи 11* Закона о НДП/ФТ, заключающегося в неосуществлении учреждением в отношении клиентов, конечные бенефициарные владельцы которых являются политически значимыми лицами, членами их семей и лицами, связанными с политически значимыми лицами, меры по получению разрешения руководителя учреждения для установления/продолжения деловых отношений;
• части двадцатой статьи 11* Закона о НДП/ФТ, заключающийся в неосуществлении учреждением идентификации и верификации лица, действующего как представитель клиента;
• пункта 9 приложения 9 к Положению об осуществлении учреждениями финансового мониторинга, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 28 июля 2020 года № 107 (с изменениями) (далее – Положения №107), заключающегося в несоблюдении учреждением порядка принятия решения о возможности сотрудничества с соответствующим агентом;
• пункта 61 раздела IV Положения № 107, заключающегося в ненадлежащем выполнении учреждением обязанности на постоянной основе формировать и вести в электронном виде перечни клиентов с установленными/переоцененными учреждением уровнями риска деловых отношений (финансовой операции без установления деловых отношений) с такими клиентами, включая низкий, средний, высокий, неприемлемо высокий уровень риска;
• пункта 20 приложения 1 к Положению № 107 в части ненадлежащего исполнения обязанности по формированию и ведению анкет клиентов;
• пункта 13 приложения 2 к Положению № 107, которое заключается в неуказании на копиях идентификационных документов удостоверяющих подписей уполномоченного работника учреждения и физического лица – владельца документа как соответствующих оригиналу, а также дат их изготовления;
• пунктов 11, 12 раздела II Правил организации статистической отчетности, подаваемой в Национальный банк Украины, утвержденных постановлением Правления Национального банка Украины от 13 ноября 2018 года №120*, заключающейся в представлении в Национальный банк отчетности по вопросам УИК/ФТ с ошибками.

* В редакции, действующей на дату совершения нарушения.