Начинается обсуждение Положения о ведении кассовых операций в национальной валюте

Национальный банк Украины предлагает для общественного обсуждения изменения в Положение о ведении кассовых операций в национальной валюте в Украине (далее – Положение).

Это связано с необходимостью приведения отдельных требований Положения в соответствие с актуальными требованиями законодательства Украины и нормативно-правовыми актами регулятора.

В частности, в этой связи предусматривается:

• уточнить термин “небанковский поставщик платежных услуг”, исключив из него поставщиков нефинансовых платежных услуг как не осуществляющих операции, предусмотренные Положением;
• учесть возможность использования субъектами хозяйствования при расчетах наличных средств, полученных ими с платежных счетов, открытых у небанковских поставщиков платежных услуг;
• предоставить возможность осуществления субъектами хозяйствования расчетов между собой и с физическими лицами путем внесения наличных средств к предоставлятелям платежных услуг для последующего перевода средств на счета субъектов хозяйствования, не используя перевод средств без открытия счета;
• обязать коммерческих агентов банков сдавать наличные деньги, полученные при оказании платежных услуг, в банки исключительно через соответствующие службы и/или предприятия, которым предоставлено право на инкассацию средств, перевозку валютных и других ценностей;
• с целью обеспечения одинаковых подходов к деятельности участников платежного рынка установить требование относительно небанковских поставщиков платежных услуг и их коммерческих агентов сдавать наличные деньги, полученные при оказании платежных услуг, к банкам и перечислять средства, полученные от пользователей платежных услуг, исключительно на расчетный счет небанковского поставщика платежных услуг;
• субъектам хозяйствования для минимизации рисков сохранности средств обязательно учитывать уровень опасности при самостоятельной перевозке и сдаче ими наличной выручки (наличности) в банк;
• банкам и предприятиям, которым предоставлено право на инкассацию средств, перевозку валютных и других ценностей, определить в договорах с клиентами – субъектами хозяйствования способ сдачи и суммы наличных денег, в случае превышения которых инкассация средств будет обязательной;
• субъектам хозяйствования при оказании услуги “наличные деньги на кассу выдавать держателю платежной карты только банкноты и монеты, не вызывающие сомнения в их подлинности и платежности. Изношенные банкноты не должны попадать к клиентам, а должны изыматься и сдаваться вместе с наличной выручкой в обслуживающие банки;
• не распространять ограничения на наличные расчеты (в размере 50 000 грн) на использование наличных средств из фонда расходов для осуществления оперативно-технических и оперативно-розыскных мероприятий, следственных (розыскных) действий и негласных следственных (розыскных) действий, созданного в соответствии с Законом Украины ” О Бюро экономической безопасности Украины (аналогичная норма действует для Национального антикоррупционного бюро Украины и Государственного бюро расследований).

Такие нормы содержат проект постановления Правления Национального банка Украины “Об утверждении Изменений в Положение о ведении кассовых операций в национальной валюте в Украине” (далее – проект Постановления).

Ознакомиться с материалами для обсуждения можно по ссылкам:

• проєкт Постанови;
• аналіз впливу проєкту Постанови;
• порівняльна таблиця до проєкту Постанови.

Замечания и предложения к проекту Постановления принимаются согласно форме предоставления замечаний и предложений до 01 апреля 2024 включительно.