Италия обязала криптокомпании проверять переводы на соблюдение санкций ЕС

Центральный банк Италии Banca d’Italia ввел обязательную проверку криптовалютных переводов на соответствие санкциям Европейского Союза. Новые требования, о которых стало известно 11 сентября, направлены на ограничение использования цифровых активов для обхода финансовых санкций и предусматривают усиление контроля как клиентов криптокомпаний, так и отдельных транзакций.

Требования распространяются на поставщиков услуг по криптоактивам – CASP. Они должны внедрить внутренние правила, процедуры и системы контроля, необходимые для выполнения санкций ЕС при обработке операций с цифровыми активами.

Компании должны проверять клиентов и транзакции, чтобы выявлять возможные связи с находящимися под санкциями физическими и юридическими лицами.

Таким образом, санкционный комплайенс становится отдельным обязательным элементом работы криптовалютных компаний на итальянском рынке наряду с процедурами идентификации клиентов и противодействия отмыванию средств.

Усиление контроля связывают с обходом санкций через криптовалюты

Новые требования Banca d’Italia вводятся на фоне роста обеспокоенности европейских регуляторов использования цифровых активов для международных расчетов в обход финансовых ограничений.

Особое внимание регуляторов привлекают операции, связанные с Россией и Ираном. Структуры этих стран используют криптовалюты и стейблкоины как альтернативный канал для проведения трансграничных операций в условиях ограниченного доступа к традиционной финансовой системе.

Одним из таких инструментов стал российский стейблкоин A7A5, стоимость которого привязана к рублю. По данным компании по блокчейн-безопасности CertiK, в период с февраля 2025 года по май 2026 года через A7A5 прошли транзакции на общую сумму около $110 млрд.

Такой объем операций был зафиксирован, несмотря на санкционные ограничения, что усилило дискуссию об эффективности традиционных механизмов финансового контроля в сфере цифровых активов.

Через CoinEx с подсанкционными структурами Ирана прошло более $3,8 млрд.

Еще одним направлением, которое привлекло внимание аналитиков, стали криптовалютные операции, связанные с Ираном.

В июне аналитическая компания TRM Labs сообщила, что в течение более семи лет между криптовалютной биржей CoinEx и подсанкционными иранскими структурами были проведены операции на общую сумму свыше $3,8 млрд.

Подобные случаи показывают сложность санкционного контроля на криптовалютном рынке, где цифровые активы могут перемещаться между большим количеством кошельков и платформ без использования традиционной банковской инфраструктуры.

Новые правила итальянского центробанка должны заставить поставщиков криптуслуг активнее отслеживать такие риски и блокировать сделки, если они противоречат санкционному законодательству ЕС.

Ужесточение контроля также будет означать дополнительные комплаенс-требования для криптовалютных компаний, работающих на итальянском рынке: им необходимо будет не только идентифицировать пользователей, но и обеспечивать постоянный санкционный мониторинг операций с цифровыми активами.