В Украине хотят наказывать за передачу карт и счетов для чужих финансовых схем

Украины Владимир Зеленский 2 сентября 2026 года внес в Верховную Раду законопроект №16013, предусматривающий введение отдельной ответственности за незаконные действия с платежными инструментами и банковскими счетами, в частности, за передачу карты или доступ к счету для использования в чужих финансовых схемах. Глава государства определил документ как безотлагательный, сейчас его прорабатывает профильный парламентский комитет.

Главным для рассмотрения президентской инициативы определен Комитет Верховной Рады по вопросам правоохранительной деятельности.

Законопроект направлен, в частности, на борьбу с так называемыми «дропами» или «денежными илами» — людьми, которые передают третьим лицам свои банковские карточки, счета или доступ к онлайн-банкингу, после чего эти инструменты могут использоваться для перевода средств, мошеннических операций или сокрытия их происхождения.

За передачу карты предлагают штраф до 17 тыс. грн.

Законопроект предлагает отдельно установить ответственность за передачу банковской карты или доступа к счету для совершения незаконных операций другими лицами.

За такие действия предусмотрен штраф в размере от 5100 до 17000 грн.

Значительно более суровое наказание предлагается для тех, кто занимается скупкой, хранением или сбытом чужих платежных карт и банковских данных. Такие действия могут караться штрафом от 51 тыс. до 170 тыс. грн или лишением свободы на срок от двух до шести лет.

Если нарушение совершено повторно или группой лиц, максимальная санкция может возрасти до восьми лет лишения свободы.

За незаконное завладение картой — до пяти лет

Отдельные положения законопроекта касаются незаконного завладения банковскими картами или получения несанкционированного доступа к чужому счету.

За такие действия предлагается установить наказание в виде лишения свободы сроком до пяти лет. Если правонарушение совершено группой лиц, то максимальный срок может составлять шесть лет.

За подделку платежных инструкций законопроект предусматривает возможность лишения свободы сроком до четырех лет.

Таким образом, авторы документа предлагают разделить ответственность в зависимости от роли человека в схеме — от передачи собственного платежного инструмента третьим лицам до организованного приобретения, продажи и использования чужих банковских реквизитов.

Через «дроп-счета» прошло более 23 млрд грн

Проблема использования счетов физических лиц для незаконных финансовых операций приобрела значительный масштаб. За первые семь месяцев 2026 года через счета так называемых дропов прошло более 23 млрд грн.

Около 14 тыс. украинцев подозревают в причастности к операциям, связанным с отмыванием средств через такие счета.

Для организаторов финансовых схем использование «дропов» позволяет распределять большие денежные потоки между значительным количеством банковских счетов, затрудняя установку реальных получателей средств и их дальнейшее движение.

Новые штрафы пока не действуют

Регистрация президентского законопроекта не означает, что предусмотренные им штрафы и сроки лишения свободы уже вступили в силу.

Документ должен пройти рассмотрение в комитетах Верховной Рады и в парламенте. В случае принятия закон должен быть подписан Президентом и официально обнародован, после чего его положения вступят в силу в установленном им порядке.

До настоящего момента предусмотренные законопроектом №16013 новые санкции за передачу карт, доступа к банковским счетам и другие операции с платежными инструментами не применяются.