Осовременен порядок осуществления кассовых операций в банках и инкассаторских компаниях

Национальный банк Украины осовременил порядок и требования к осуществлению кассовых операций в банках и инкассаторских компаниях, учитывая стремительное развитие цифровых технологий в сфере наличного обращения и активное внедрение электронного документооборота в финансовом секторе, – сообщает пресс-служба НБУ.

Прежде всего, регулятор предусмотрел возможность введения банками и компаниями, которые получили лицензию на предоставление банкам услуг по инкассации:

• обращения электронных документов с использованием квалифицированного / усовершенствованного электронной подписи и квалифицированного / усовершенствованной электронной печати;
• применение кодирования в сопроводительных документах и ​​в маркировке продукции, а также интеграции в процессы учета наличных современных цифровых коммуникаций, повышает оперативность и безопасность проведения операций по инкассации средств и перевозки валютных ценностей,
• определение различных средств идентификации и верификации инкассатора, в частности с применением цифровых технологий;
• уточнение формы и требований по оформлению сопроводительного кассового ордера в сумку с валютными ценностями.

Кроме того, Национальный банк:

• предоставил право банка (филиала, отделения) осуществлять кассовое обслуживание клиентов с использованием его цифрового собственноручной подписи;
• расширил перечень услуг банков, которые должны осуществляться на основании внутренних документов, в частности по организации и порядку работы пунктов дистанционного обслуживания, включая работу с платежными устройствами;
• определил требования к инкассаторским компаниям, которые на договорных условиях с клиентом могут осуществлять обмен пригодных к обращению банкнот на монеты, монет на банкноты, банкнот (монет) одних номиналов на банкноты (монеты) других номиналов;
• ужесточил требования к банкам по вопросам обязательства по обращению клиента урегулировать в соответствии с законодательством Украины спорные вопросы, связанные с кассовыми операциями, включая вопросы осуществления обмена физическим и юридическим лицам банкнот и монет, изымаются Национальным банком из обращения, операций, осуществленные через платежные устройства.

Соответствующие нормы содержит постановление Правления Национального банка Украины от 12 августа 2021 № 85 “Об утверждении Изменений к некоторым нормативно-правовых актов Национального банка Украины по вопросам наличного обращения” (далее – Постановление), которое вступает в силу 18 августа 2021.

Этот документ вносит изменения в:

• Инструкции по организации инкассации средств и перевозки валютных ценностей банков Украины, утвержденной постановлением Правления Национального банка Украины от 31 марта 2017 № 29 (с изменениями);
• Инструкции о ведении кассовых операций банками в Украине, утвержденной постановлением Правления Национального банка Украины от 25 сентября 2018 № 103.

Постановление вступает в силу 18 августа 2021. В то же время банки и компании, которые получили лицензию на предоставление банкам услуг по инкассации, будут иметь достаточное время (шесть месяцев) для приведения своих внутренних документов в соответствие с ее требованиями.