Обновлен порядок безвыездного надзора и выездных проверок финучреждений по вопросам финмониторинга, валютного и санкционного законодательства

Национальный банк обновил порядок осуществления безвыездного надзора, выездных проверок банков и небанковских учреждений по вопросам финансового мониторинга, валютного и санкционного законодательства.

Изменениями предусмотрено:

• внедрение новых инструментов надзора – использование при выездных проверках удаленного доступа, проверочной операции, фото-/видеофиксации членами инспекционной группы фактов, которые могут свидетельствовать о нарушении требований законодательства;
• совершенствование порядка проведения встреч с участием Национального банка и представителей банков/небанковских учреждений при осуществлении выездных проверок/безвыездного надзора. Предусмотрена возможность проводить встречи с помощью видеосвязи;
• приоритетность использования электронных документов при информационном обмене при осуществлении надзорных действий;
• актуализацию типовых форм ответов, которые банк и небанковское учреждение обязаны предоставлять по запросу Национального банка для выездной проверки, и их автоматизацию. Банки и небанковские учреждения будут иметь дополнительное время – три месяца – для автоматизации формирования таких типовых форм ответов.

Такой подход будет способствовать уменьшению нагрузки на банки и небанковские учреждения при осуществлении надзора Национальным банком, обеспечении реализации концепции paperless.

Национальный банк также актуализировал ряд норм по безвыездному надзору и выездным проверкам банков и небанковских учреждений с учетом практики, которая была наработана во время работы в условиях карантинных мероприятий и военного положения.

Указанные изменения предусмотрены постановлением Правления Национального банка Украины от 04 апреля 2024 № 37 “О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины по надзору”, которое вступает в силу с 25 апреля 2024 года.

Национальный банк также внес изменения в части осуществления надзора в постановление Правления Национального банка Украины от 25 марта 2022 г. № 60 “Об особенностях выполнения отдельных требований законодательства в сфере финансового мониторинга, валютного надзора, надзора по вопросам реализации и мониторинга эффективности персональных специальных экономических и других ограничительных мер (санкций) в течение действия военного положения”. В частности, предусмотрено:

• определение лица, уполномоченного представлять интересы банка/небанковского учреждения на время проведения выездной проверки, и его обязанностей;
• возможность избрания банком/небанковским учреждением адреса местонахождение, по которому будет проводиться выездная проверка (по письменному обращению банка/небанковского учреждения или по запросу Национального банка).

Также детализирован порядок действий банков/небанковских учреждений при осуществлении идентификации, верификации физических лиц и актуализации данных о клиентах.

Указанные изменения предусмотрены постановлением Правления Национального банка Украины от 23 апреля 2024 года № 47 “О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Украины от 23 марта 2022 года № 60”, которое вступает в силу 25 апреля 2024 года.

Справочно

Порядок осуществления безвыездного надзора, выездных проверок банков и небанковских учреждений по вопросам финансового мониторинга, валютного и санкционного законодательства до вступления в силу постановления Правления НБУ от 04 апреля 2024 года № 37 регулировался Положением о порядке организации и осуществления надзора в сфере финансового монитора по вопросам реализации и мониторинга эффективности персональных специальных экономических и других ограничительных мер (санкций), утвержденным постановлением Правления НБУ от 30 июня 2020 г. № 90