Обратите внимание

Обязанности вкладчика банка: разъяснение от ФГВФЛ

23 июня 2021, 11:52Новости158

Цей матеріал також доступний українською

Вкладчик обязан своевременно сообщать банку об изменении фамилии, имени, отчества, местожительства, замены паспорта и т.п.

  • Ссылка скопированаlink copied

Открывая в банке депозитный или текущий счет, вкладчик приобретает не только права, но и определенные обязательства.

Об этом напоминает Фонд гарантирования вкладов физических лиц, – сообщает Finance.ua.

Открытие, обслуживание и закрытие счетов вкладчикам в национальной и иностранной валюте или в банковских металлах осуществляются в порядке, установленном законодательством.

Банк открывает счет лишь после осуществления идентификации и верификации клиента, а также других мерприятий, предусмотренных законодательством по вопросам финансового мониторинга.

Обязанности вкладчика:

  • вкладчик обязан предоставить банку паспорт или другой документ, который заверяет лицо, и ИНН;
  • по требованию банка как субъекта первичного финансового мониторинга вкладчик, в частности, должен предоставить официальные документы и/или надлежащим образом заверенные копии документов о принадлежности к публичным деятелям, лицам, близким или связанных с публичными деятелями, а также документы для выяснения источников происхождения средств.

В дальнейшем вкладчик обязан своевременно (обычно сроки определяются условиями договора) сообщать банку (предоставлять банку необходимые документы) в случае изменения фамилии, имени, отчества, местожительства, замены паспорта и т.п.

К другим обязательств вкладчика принадлежат:

  • вносить на счет средства в сумме и в сроки, предусмотренные договором;
  • осуществлять операции по счетам, согласно законодательству Украины;
  • оплачивать услуги банка, согласно его тарифам;
  • надлежащим образом выполнять условия заключенного с банком договора;
  • соблюдать правила использования платежной карточки, например, не разглашать никому реквизиты карточки, такие как номер карточки, CVV2/ CVC-код, срок действия карточки, PIN-код, не предоставлять ее в пользование другим лицам, немедленно сообщить банку о потере карточки, подозрение на ее несанкционированное использование;
  • не использовать текущие, открытые для собственных нужд счета для проведения операций, связанных с осуществлением предпринимательской и независимой профессиональной деятельности.

Также вкладчик должен:

  • согласно Инструкции о порядке осуществления Фондом гарантирования вкладов физических лиц защиты прав и охраняемых законом интересов вкладчиков, до заключения договора банковского вклада/счета вкладчик должен ознакомиться с содержанием Справки о системе гарантирования вкладов физических лиц и подтвердить ее получение своей подписью, если он не имеет счетов в этом банке;
  • после заключения договора ознакомляться со Справкой нужно не реже одного раза в год способом, определенный договором.

В свою очередь, банк имеет право отказаться от предоставления услуги или проведения финансовой операции в случае отказа вкладчика от ознакомления со Справкой и подтверждения ее получения и/или непредоставление вкладчиком необходимой информации, в т.ч. документов, предусмотренных законодательством.

«Сторонам договора для надлежащего выполнения его условий необходимо соблюдать обязательства, предусмотренные таким документом и законодательством Украины. Поэтому внимательно читайте проект предложенного договора, если нужно, получите консультацию у работника банка, и только после этого подписывайте», — подчеркнули в Фонде гарантирования.

Не пропустите важное!
Подписывайтесь и получайте дайжест новостей

Ежедневно или еженедельно – выбираете вы!

Мнение эксперта

Хотите стать автором borg.expert?

Материалы по теме

Законодавство

Статьи • Власть и люди
Не всі порушення проектної документації під час будівництва будуть автоматично призводити до визнання об’єкту самочинно збудованим, а лише істотні та встановлені законом

Законодавство

Статьи • Власть и люди
Скасування Господарського кодексу більше нагадує дивний спосіб лікування головного болю за допомогою гільйотини

Законодавство

Статьи • Власть и люди
Пенсія призначається незалежно від тривалості служби

Законодавство

Статьи • Власть и люди
Cпрощений режим регулювання трудових відносин дозволяє у трудовому договорі визначати додаткові права, обов’язки і відповідальність сторін

Законодавство

Статьи • Власть и люди
Переважно благодійними питаннями опікуються юридичні утворення, тобто саме вони мають виступати податковими агентами

Законодавство

Статьи • Власть и люди
Метою закону є регулювання нестандартних форм зайнятості для осіб, які виконують роботу на непостійній основі