Нацбанк в марте применил к трем банкам и одиннадцати небанковским финучреждениям меры влияния за нарушения в сфере финмониторинга и валютного законодательства

Национальный банк Украины за нарушение законодательства в сфере предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения (далее – предотвращение и противодействие), а также требований валютного законодательства в марте 2023 года применил к трем банкам и одиннадцати небанковских финансовых учреждений меры воздействия.

Меры воздействия применяются к:

АО “АЙБОКС БАНК” – отзыв банковской лицензии и ликвидация банка в связи с систематическим нарушением банком требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия, заключающегося в ненадлежащем выполнении банком долга:

• осуществлять усиленные меры надлежащей проверки в отношении клиентов, риск деловых отношений с которыми высок, которые осуществляли деятельность по предоставлению услуг по организации и проведению соревнований (турниров) по спортивному покеру;
• разрабатывать и внедрять внутренние документы по предотвращению и противодействию с учетом требований законодательства, результатов национальной оценки рисков и оценки рисков, присущих его деятельности.

К тому же, в течение последних двух лет Национальный банк по результатам осуществления надзора в сфере предотвращения и противодействия за совершенные банком нарушения применил к банку такие меры воздействия, как наложение штрафа, остановка осуществления отдельных видов осуществляемых банком операций (дважды), отстранение должностного лица банка от должности. , письменная оговорка (дважды).

Подробная информация об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка была опубликована на страницах официального Интернет-представительства Национального банка ранее;

ООО “ФК ЛЕО” – штраф в размере 73 556 600,00 грн за нарушение требований пункта 2 части второй статьи 8 Закона Украины “О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения” (далее – Закон № 361-IХ) в части невыполнения учреждением обязанности обеспечить надлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга, что надлежащим образом позволяет предотвращать использование услуг и продуктов учреждения для проведения клиентами финансовых операций в противоправных целях. Об этом свидетельствует нарушение требований:

• части первой статьи 8 Закона № 361-IХ в части ненадлежащего выполнения учреждением обязанности разрабатывать, внедрять и обновлять внутренние документы по предотвращению и противодействию, а также отсутствия у них процедур, достаточных для обеспечения эффективного управления рисками;
• абзаца второго части второй статьи 7 и пункта 25 части второй статьи 8 Закона № 361-IХ в части ненадлежащего исполнения учреждением как субъектом первичного финансового мониторинга обязанности осуществлять оценку/переоценку рисков, в том числе характерных для его деятельности, документировать их результаты, а также поддерживать в актуальном состоянии информацию об оценке рисков, присущих его деятельности (риск-профиль субъекта первичного финансового мониторинга), а также неосуществление управления рисками, связанными с внедрением или использованием новых и существующих информационных продуктов, деловой практики или технологий, в том числе обеспечивающих проведение финансовых операций без непосредственного контакта с клиентом и/или связанных с виртуальными активами;
• пункта 4 части второй статьи 8 Закона № 361-IХ, заключающийся в ненадлежащем осуществлении надлежащей проверки новых, а также существующих клиентов;
• части первой статьи 14 Закона № 361-IХ1, заключающейся в невыполнении обязанности обеспечить сопровождение переводов соответствующей информацией.

ООО “Е-ПЕЙ” – штраф в размере 64 256 900,00 грн за нарушение требований пункта 2 части второй статьи 8 Закона № 361-IХ в части невыполнения учреждением обязанности обеспечить надлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга. Об этом свидетельствует нарушение требований:

• части первой статьи 8 Закона № 361-IХ в части ненадлежащего исполнения учреждением обязанности разрабатывать, внедрять и обновлять внутренние документы по предотвращению и противодействию, а также в отсутствии у них процедур, достаточных для обеспечения эффективного управления рисками;
• абзаца второго части второй статьи 7 и пункта 25 части второй статьи 8 Закона № 361-IХ в части ненадлежащего исполнения учреждением обязанности осуществлять оценку/переоценку рисков, характерных для его деятельности, документировать их результаты, а также поддерживать в актуальном состоянии информацию об оценке рисков, присущих его деятельности (риск-профиль субъекта первичного финансового мониторинга), а также осуществлять управление рисками, связанными с введением или использованием новых и существующих информационных продуктов, деловой практики или технологий, в том числе обеспечивающих проведение финансовых операций без непосредственного контакта с клиентом;
• пунктов 1 и 2 части первой статьи 14 Закона № 361-ІХ2 в части несопровождения перевода информацией о плательщике (инициаторе перевода) и получателе;

ООО “УКРФИНСТАНДАРТ” – штраф в размере 14 600 100,00 грн за нарушение требований пункта 2 части второй статьи 8 Закона № 361-IХ в части невыполнения учреждением обязанности обеспечить надлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга. Об этом свидетельствует нарушение требований:

• части первой статьи 8 Закона № 361-IХ в части ненадлежащего исполнения учреждением обязанности разрабатывать, внедрять и обновлять внутренние документы по предотвращению и противодействию, а также в отсутствии у них процедур, достаточных для обеспечения эффективного управления рисками;
• абзаца второго части второй статьи 7 и пункта 25 части второй статьи 8 Закона № 361-IХ в части ненадлежащего исполнения учреждением обязанности осуществлять оценку/переоценку рисков, характерных для его деятельности, документировать их результаты, а также поддерживать в актуальном состоянии информацию об оценке рисков, присущих его деятельности (риск-профиль субъекта первичного финансового мониторинга), а также осуществлять управление рисками, связанными с введением или использованием новых и существующих информационных продуктов, деловой практики или технологий, в том числе обеспечивающих проведение финансовых операций без непосредственного контакта с клиентом;

ООО “ФК “ХАНТЕР”– штраф в размере 340 000,00 грн за нарушение требований пункта 15 части второй статьи 8 Закона № 361-IХ и пункта 41 раздела IV Положения о порядке организации и осуществления надзора в сфере финансового мониторинга, валютного надзора, надзора по вопросам реализации и мониторинга эффективности персональных специальных экономических и других ограничительных мер (санкций), утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 30 июня 2020 года № 90 (далее – Положение № 90). в полном объеме подавать на запросы Национального банка информацию/документы, необходимые для осуществления им надзора в сфере предотвращения и противодействия;

ООО “МИСТЕР КЭШ” – штраф в размере 255 000,00 грн за нарушение требований:

• пункта 4 части второй статьи 8, частей второй, четвертой, седьмой статьи 11 Закона № 361-IХ, заключающейся в неосуществлении учреждением надлежащей проверки клиентов;
• абзаца первого части первой статьи 8 Закона № 361-IX в части ненадлежащего исполнения учреждением обязанности разрабатывать и внедрять внутренние документы по вопросам предотвращения и противодействия;

ЧАО “УФГ” – штраф в размере 50 000,00 грн за нарушение требований:

• подпункта 6 пункта 31 раздела IV Положения о структуре валютного рынка Украины, условиях и порядке торговли иностранной валютой и банковскими металлами на валютном рынке Украины, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 02 января 2019 № 1 (далее – Положение № 1), в части отсутствия в обозримом клиентами месте в структурном подразделении учреждения информации о кассире кассы, осуществляющем валютно-обменные операции, операции с банковскими металлами (фамилия, инициалы);
• подпункта 7 пункта 31 раздела IV Положения № 1 в части отсутствия в обозримом клиентами месте в структурном подразделении учреждения копии лицензии/выписки из реестра лиц, которым выдана лицензия на осуществление валютных операций;
• пункта 33 раздела IV Положения № 1 в части отсутствия в отдельных структурных подразделениях учреждения прибора (детектора), что обеспечивает увеличение изображений к осуществлению проверки признаков платежности и подлинности банкнот иностранных государств;
• пункта 20 раздела ІІІ Положения об осуществлении операций с валютными ценностями, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 02 января 2019 года № 2, в части нарушения порядка проведения валютно-обменных операций, что заключалось в совершении валютно-обменной операции без предоставления клиенту средств и расчетного документа регистратора расчетных операций не позднее завершения валютно-обменной операции;

ООО “Статускапитал”, ООО “ЭСКРОУ КАПИТАЛ”, ООО “ФК “ЮРСПЕЦФИНАНС”– штрафы в размере 1 700,00 грн к каждому учреждению за нарушение требований пункта 1 части второй статьи 8 Закона № 361-IХ, заключающегося в ненадлежащем исполнении учреждениями обязанности встать на учет в специально уполномоченном органе как субъект первичного финансового мониторинга;

АО “ПОЛИКОМБАНК”, АО “Райффайзен Банк” – письменные оговорки за нарушение требований абзаца первой части первой статьи 8 Закона № 361-IХ в части ненадлежащего исполнения банками обязанности разрабатывать, внедрять и обновлять внутренние документы по вопросам предотвращения и противодействия;

ООО “ФК “ФИНАНСОВЫЙ МИР”, ООО “ФК “КОНВЕРСИЯ” – письменные оговорки за нарушение требований абзаца четвертого пункта 41 раздела IV Положения № 90, заключающегося в непредоставлении, несвоевременном предоставлении учреждениями информации о валютных операциях по запросам Национального банка.

Национальный банк также применил меры влияния к трем небанковским финансовым учреждениям за нарушение ими порядка осуществления торговли иностранной валютой в наличной форме.

Меры воздействия применяются к:

• ООО “ФК “ЛИБЕРТИ ФИНАНС”– штраф в размере 339 680,00 грн;
• ООО “ФК “КОНВЕРСИЯ”– штраф в размере 253 930,00 грн;
• ООО “ФК “ФИНАНСОВЫЙ МИР” – штраф в размере 174 300,00 грн.