Нацбанк ограничит суммы карточных переводов между физлицами

24 мая 2024, 15:45Новости235

Цей матеріал також доступний українською

Планируется, что лимиты на выходные р2р переводы могут составить 100 тыс. грн и 30 сделок в месяц для одного счета

  • Ссылка скопированаlink copied

Национальный банк Украины готовит проект решения об ограничении карточных переводов и вводе лимитов перевода денег с карты на карту между физическими лицами (сделки р2р, person-to-person). Об этом сообщили в НБУ, передает LIGA.net.

Планируется, что лимиты на выходные р2р переводы могут составить 100 тыс. грн и 30 сделок в месяц для одного счета.

Ограничения, которые будут базироваться на апрельском решении Совета национальной безопасности и обороны по противодействию нелегальному игорному бизнесу, намерены внедрить в течение месяца.

Рассматриваем возможность внедрить рамки для выходных р2р переводов со счетов физлиц в 100 тыс. грн в месяц и ограничить количество таких переводов 30 в течение месяца. По нашим расчетам, 95% клиентов банков этих ограничений даже не заметят. Зато проводить теневые платежи злоумышленникам карточками физлиц для, например, неуплаты налогов и преступной деятельности станет сложнее и дороже“, – отметил на встрече со СМИ заместитель главы НБУ Дмитрий Олейник.

Ограничивать входящие транзации не планируют, чтобы не усложнять деятельность, например, волонтерам.

К тому же при наличии оснований и подтверждений лимиты, как исключение, могут и увеличивать.

По данным НБУ, объемы подобных теневых переводов могут составлять миллиарды гривен. При этом используются карточки физлиц, сознательно предоставляющие злоумышленникам свои персональные данные для этого.

Потом через карты пенсионеров или студентов с месячным доходом в несколько тысяч гривен могут проводить нехарактерные платежные операции на миллионы гривен в день.

С осени 2023 года НБУ фиксирует аномальный рост объемов p2p переводов по системе, а также рост количества карточек из которых осуществляются такие переводы и средних сумм перевода у отдельных банков-эмитентов.

В частности, один из крупнейших банков-эмитентов передал информацию в НБУ относительно обнаруженных дропов (людей, которые за вознаграждение предоставляют злоумышленникам/мошенникам доступ к своим банковским реквизитам: к картам/счетам, включая пин-коды и доступ к интернет-банкингу) – это более 10 тыс. клиентов только за октябрь-декабрь 2023 года.

Другой банк обнаружил более 4 тыс. скомпрометированных карт за аналогичный период.

По оценкам аналитиков CASE, Украина теряет ориентировочно не менее 100 млрд грн в год из-за схем НДС, контрафакт, серый рынок подакцизных товаров, заработных плат “в конвертах” и т.д.

Если эти люди сознательно передают свои персональные данные по картам для незаконной деятельности, то скажите, чем они отличаются от, например наркокурьеров“, – отметил при этом глава НБУ Андрей Пышный.

В перспективе, после изменения законодательства, возможно создание реестров карт, используемых для подобных операций.

Также в рамках противодействия теневым платежам регулятор планирует ввести для финкомпаний требования о наличии уставного капитала, который будет привязан к процентам операций от суммы платежей.

Не пропустите важное!
Подписывайтесь и получайте дайжест новостей

Ежедневно или еженедельно – выбираете вы!

Материалы по теме

НБУ

Статьи • Власть и люди
Якщо намагатися пришвидшити темпи економічного зростання нацбанківськими інструментами, ми отримаємо або інфляцію, або бульбашки на фінансових ринках

НБУ

Статьи • Власть и люди
Чи можна збільшити обсяги іпотечного кредитування без навантаження на державний бюджет?

НБУ

Статьи • Власть и люди
Набувши популярності серед молоді, кешбек як інструмент підвищення лояльності невдовзі може зникнути з українського фінансового ринку

НБУ

Статьи • Власть и люди
Чому державні банки готові підтримувати програму

НБУ

Статьи • Власть и люди
1 липня минув рік, як Національний банк став регулятором для небанківських фінансових установ

Законодательство

Статьи • Власть и люди
Законопроект «О кредитных союзах», зарегистрированный под №5125, 1 июня 2021 года был рассмотрен Верховной Радой Украины в первом чтении и принят за основу