Какую информацию предоставителям финуслуг необходимо предоставить сейчас и как привести свою деятельность в соответствие с новыми лицензионными условиями?

Национальный банк Украины напоминает, что с 1 января 2022 вступило в силу Постановление Правления Национального банка Украины от 24 декабря 2021 года № 153 (далее – постановление), которым утверждено Положение о лицензировании и регистрации предоставителей финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг (далее – лицензионные условия). Итак, с начала 2022 существенно обновлен порядок лицензирования, регистрации и условия осуществления деятельности по предоставлению финансовых услуг.

Что нужно сделать поставщикам финансовых услуг уже сейчас – дальше.

Уже к 1 февраля 2022 г. все предоставители финансовых услуг (кроме операторов почтовой связи) обязаны подать:

• заполнены таблицы 1, 2 опросника (приложение 6 к лицензионным условиям);
• документы, подтверждающие полномочия уполномоченного представителя действовать от имени поставщика финансовых услуг для осуществления официальной коммуникации Национального банка с поставщиком финансовых услуг (кроме случаев, когда уполномоченным представителем является руководитель).

До 1 июля 2022 года предоставители финансовых услуг должны обеспечить выполнение всех мер по приведению своей деятельности в соответствие с новыми лицензионными условиями и подать в Национальный банк письменное заверение об этом. Подробная информация о мерах, которые необходимо предпринять для этого, размещена здесь.

Обращаем внимание, что отчетным годом для выполнения требований лицензионных условий относительно ежегодного обновления документов, а именно опросника, анкеты юридического и физического лица, ранее не требовавшихся документов по увеличению размера уставного капитала, является 2022 год. Следовательно, обязанность ежегодного представления таких документов возникает у поставщиков финансовых услуг, к которым применяются требования пунктов 497-500 лицензионных условий, начиная с 2023 года.

В то же время аудиторские отчеты и отчеты о предоставлении уверенности в годовых отчетных данных (данных отчетности) субъекта аудиторской деятельности, имеющего право проводить обязательный аудит финансовой отчетности соответствующего небанковского финансового учреждения, на выполнение пункта 487 лицензионных условий представляются предоставителями финансовых услуг не позднее 1 июня 2022 года. Информация о ежегодном обновлении информации в соответствии с лицензионными условиями размещена здесь.

Представители финансовых услуг также обязаны предоставлять Национальному банку в течение 15 рабочих дней после возникновения изменений и/или дополнений к информации, содержащейся в:

1) опроснику:

• письменное уведомление с указанием краткого описания таких изменений и оснований, в связи с которыми возникли такие изменения;
• обновленный опросник;

2) информации, содержащейся в заявлении о включении в реестр (регистрационную карточку):

• соответствующее заявление о включении в реестр (регистрационную карту);
• копии документов, подтверждающих такие изменения и/или дополнения;

3) правилах добровольного страхования:

• копию правил добровольного страхования в новой редакции;
• правила добровольного страхования новой редакции в электронной форме в формате Word;
• сравнительную таблицу изменений в правила добровольного страхования (если такие изменения превышают 70 процентов действующих правил добровольного страхования);

4) примерном договоре о потребительском кредите в части прав и обязанностей сторон договора:

• письменное уведомление с указанием краткого описания таких изменений и оснований, в связи с которыми возникли такие изменения;
• обновленный примерный договор о потребительском кредите;

5) информации о наличии у страховщика филиалов и/или представительств на территории иностранной страны:

• письменное уведомление с указанием описания таких изменений и/или дополнений;
• копии документов, подтверждающих такие изменения и/или дополнения.

Отмечаем, что обязанность представления вышеупомянутых документов возникает с 1 января 2022 года в случае возникновения изменений и/или дополнений к содержащейся в них информации (должно указываться/размещаться), независимо от того, подавались ли они в Национальный банк ранее.

Национальный банк отмечает необходимость неукоснительного соблюдения предоставителями финансовых услуг требований постановления и лицензионных условий.