Суму готівкових переказів, що не підлягають фінмоніторингу, збільшено до 5 тисяч

Народні депутати усунули недоліки формулювань законодавства щодо встановлених обмежень у сфері застосування фінмоніторингу при здійсненні переказу коштів готівкою в межах України, зазначає Юрліга.

Відповідний Закон (проєкт № 5559) «Про внесення змін до статті 14 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» щодо уточнення окремих положень» було прийнято на засіданні Парламенту 9 вересня.

Так, чинним пунктом 8 частини вісімнадцятої статті 14 Закону № 361-IX передбачено, що вимоги фінансового моніторингу не поширюються на випадки здійснення переказу коштів готівкою в межах України у сумі, що є меншою ніж 5 тисяч гривень, та відсутності ознак пов’язаності такої фінансової операції з іншими фінансовими операціями, що в сумі перевищують 5 тисяч гривень.

Отже, фінансовий моніторинг станом на сьогодні не поширюється на переказ на суму 4999 гривень, а переказ на одну гривню більше, тобто на суму 5 тисяч гривень, уже підлягає заходам фінансового моніторингу, передбаченим статтею 14 Закону № 361-IX. Це призводить до незручностей як для користувачів платіжними терміналами самообслуговування, які не мають точної суми у вказаному розмірі 4999 гривень та відповідно позбавлені можливості здійснити грошовий переказ шляхом внесення готівкових коштів на суму 5000 гривень, а також банків і фінансових установ, що змушені передбачати нові сервіси програмного обслуговування для переказу здачі в розмірі 1 гривні з метою дотримання встановлених вимог фінансового моніторингу.

Як зазначається, прийнятий Закон усуває таку невідповідність та передбачає, що вимоги фінансового моніторингу не поширюються на випадки здійснення переказу коштів готівкою в межах України у сумі, що не перевищує 5 тисяч гривень.