Нервозність, великі суми і кількість карт: за що банки блокуватимуть рахунки українців?

Банки можуть блокувати платіжні картки своїх клієнтів перед стрес-тестуванням, яке має початися у травні. Основними причинами для блокування можуть стати велика сума поповнення картки чи нетипові операції. В Україні діють ризикоорієнтовані підходи для перевірки власників рахунків, йдеться у рішенні НБУ, – пише thepage.ua.

«Ризикованими» можуть вважатися:

• клієнти, які не хочуть надавати додаткові документи;
• ті, хто має багато платіжних карток;
• ті, з ким неможливо зв’язатися за вказаним номером телефону та адресою;
• клієнт, який вимагає обслуговування у конкретного співробітника.

Також Нацбанк вимагає перевіряти клієнтів, які:

• постійно проводять операції з готівкою на великі, округлені суми;
• в яких об’єм готівкових операцій за рахунками не є типовим об’ємом для такого клієнта;
• постійно міняють невеликі купюри на великі.

Однак регулятор лише надає загальні правила, а банки зі свого боку мають можливість адаптувати вимоги під себе.