Італія зобов’язала криптокомпанії перевіряти перекази на дотримання санкцій ЄС

Центральний банк Італії Banca d’Italia запровадив обов’язкову перевірку криптовалютних переказів на відповідність санкціям Європейського Союзу. Нові вимоги, про які стало відомо 11 вересня, спрямовані на обмеження використання цифрових активів для обходу фінансових санкцій та передбачають посилення контролю як за клієнтами криптокомпаній, так і за окремими транзакціями.

Вимоги поширюються на постачальників послуг із криптоактивами – CASP. Вони повинні впровадити внутрішні правила, процедури та системи контролю, необхідні для виконання санкцій ЄС під час обробки операцій із цифровими активами.

Компанії мають перевіряти клієнтів та транзакції, щоб виявляти можливі зв’язки з фізичними та юридичними особами, які перебувають під санкціями.

Таким чином, санкційний комплаєнс стає окремим обов’язковим елементом роботи криптовалютних компаній на італійському ринку поряд із процедурами ідентифікації клієнтів та протидії відмиванню коштів.

Посилення контролю пов’язують з обходом санкцій через криптовалюти

Нові вимоги Banca d’Italia запроваджуються на тлі зростання занепокоєння європейських регуляторів щодо використання цифрових активів для міжнародних розрахунків в обхід фінансових обмежень.

Особливу увагу регуляторів привертають операції, пов’язані з Росією та Іраном. Структури з цих країн використовують криптовалюти та стейблкоїни як альтернативний канал для проведення транскордонних операцій в умовах обмеженого доступу до традиційної фінансової системи.

Одним із таких інструментів став російський стейблкоїн A7A5, вартість якого прив’язана до рубля. За даними компанії з блокчейн-безпеки CertiK, у період із лютого 2025 року до травня 2026 року через A7A5 пройшли транзакції на загальну суму близько $110 млрд.

Такий обсяг операцій був зафіксований попри санкційні обмеження, що посилило дискусію про ефективність традиційних механізмів фінансового контролю у сфері цифрових активів.

Через CoinEx із підсанкційними структурами Ірану пройшло понад $3,8 млрд

Ще одним напрямом, який привернув увагу аналітиків, стали криптовалютні операції, пов’язані з Іраном.

У червні аналітична компанія TRM Labs повідомила, що протягом більш ніж семи років між криптовалютною біржею CoinEx та підсанкційними іранськими структурами було проведено операції на загальну суму понад $3,8 млрд.

Подібні випадки демонструють складність санкційного контролю на криптовалютному ринку, де цифрові активи можуть переміщуватися між великою кількістю гаманців та платформ без використання традиційної банківської інфраструктури.

Нові правила італійського центробанку мають змусити постачальників криптопослуг активніше відстежувати такі ризики та блокувати операції, якщо вони суперечать санкційному законодавству ЄС.

Посилення контролю також означатиме додаткові комплаєнс-вимоги для криптовалютних компаній, які працюють на італійському ринку: їм необхідно буде не лише ідентифікувати користувачів, а й забезпечувати постійний санкційний моніторинг операцій із цифровими активами.