Які операції підпадають під фінмоніторинг?
Этот материал также доступен на русском
Фінансові операції є пороговими, якщо сума, на яку здійснюється кожна із них, дорівнює чи перевищує 400 тис. грн.

Відповідно до пп. 67 п. 1 ст. 1 Закону України від 06 грудня 2019 року № 361-IX «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» (далі – Закон № 361) фінансові операції, що підлягають фінансовому моніторингу, – порогові фінансові операції, підозрілі фінансові операції (діяльність), зазначає Дебет-Кредит.
Водночас фінансові операції є пороговими, якщо сума, на яку здійснюється кожна із них, дорівнює чи перевищує 400 тис. грн (для суб’єктів господарювання, які проводять лотереї та/або азартні ігри, – 55 тис. грн) або дорівнює чи перевищує суму в іноземній валюті, банківських металах, інших активах, еквівалентну за офіційним курсом гривні до іноземних валют і банківських металів 400 тис. грн на момент проведення фінансової операції (для суб’єктів господарювання, які проводять лотереї та/або азартні ігри, – 55 тис. грн), за наявності однієї або більше таких ознак:
- зарахування або переказ коштів, надання або отримання кредиту (позики), здійснення інших фінансових операцій у разі, якщо хоча б одна зі сторін – учасників фінансової операції має відповідну реєстрацію, місце проживання чи місцезнаходження в державі (юрисдикції), що не виконує чи неналежним чином виконує рекомендації міжнародних, міжурядових організацій, задіяних у сфері боротьби з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванням тероризму чи фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення (в тому числі дипломатичне представництво, посольство, консульство такої іноземної держави), або однією зі сторін – учасників фінансової операції є особа, яка має рахунок у банку, зареєстрованому в зазначеній державі (юрисдикції);
- фінансові операції політично значущих осіб, членів їх сім’ї та/або осіб, пов’язаних з політично значущими особами;
- фінансові операції із переказу коштів за кордон (в тому числі до держав, віднесених Кабінетом Міністрів України до офшорних зон);
- фінансові операції з готівкою (внесення, переказ, отримання коштів) (п. 1 ст. 20 розд. ІІІ Закону № 361).
Як зазначається, фінансові операції або спроба їх проведення незалежно від суми, на яку вони проводяться, вважаються підозрілими, якщо суб’єкт первинного фінансового моніторингу має підозру або має достатні підстави для підозри, що вони є результатом злочинної діяльності або пов’язані чи стосуються фінансування тероризму або фінансування розповсюдження зброї масового знищення (п. 1 ст. 21 розд. ІІІ Закону № 361).






-
Україна і Молдова уклали Меморандум про співробітництво в процесі вступу в ЄСВчора, 18:00 • Новини
-
Проблемні боргиСуд скасував рішення, які дозволяли фірмі з оточення Коломойського списати великий боргВчора, 17:49 • Новини • Проблемні борги
-
ІКЕА готується повернутися в Україну цього рокуВчора, 17:38 • Новини
-
В Україні проведуть перший аукціон з обміну ОВДП. Як це працюватимеВчора, 17:27 • Новини
-
Понад 100 тисяч українців подали заявки на програму “єКнига”Вчора, 17:17 • Новини
-
Google виділяє 15 мільйонів доларів на освіту з кібербезпеки для 20 ВНЗ, два з них – українськіВчора, 17:07 • Новини
-
Молодь не хоче ставати керівниками: стрес переважає над вигодамиВчора, 16:57 • Новини
-
Огляд ЗМІУ Швейцарії водія оштрафували на $110 000 за порушення ПДРВчора, 16:46 • Новини • Огляд ЗМІ
-
Уряд затвердив фінансування добудови 27 укриттів у школахВчора, 16:36 • Новини
-
СоцмережіСоцмережа X почала блокувати посилання на Signal.me: що відбувається?Вчора, 16:26 • Новини • Соцмережі
-
СоцмережіЩо потрібно знати про краш-ігриВчора, 16:25 • Новини • Соцмережі
-
Огляд ЗМІІгрові автомати та RTP (Return to Player) в ChampionCasinoВчора, 16:20 • Новини • Огляд ЗМІ
-
Американський стартап Figure AI веде переговори про рекордні інвестиції в $1,5 млрдВчора, 16:16 • Новини
-
Детективи БЕБ на Волині перекрили канал контрабанди авто під виглядом гуманітарної допомоги для військовихВчора, 16:06 • Новини
-
При НААКУ створений Комітет з питань захисту прав військовослужбовців та ветеранівВчора, 15:56 • Новини
-
Світові ціни на золото зростають, попри стабілізацію курсу долараВчора, 15:56 • Новини
-
Жінки очолюють понад третину українських підприємствВчора, 15:45 • Новини
-
НКЦПФР внесла до списку ненадійних ще шість інвестпроєктівВчора, 15:35 • Новини
-
Уряд погодив залучення кредиту від ЄІБ на €400 млнВчора, 15:25 • Новини
-
XI Legal Banking Forum відбудеться 25 лютого 2025 року в КиєвіВчора, 15:17 • Новини
-
СоцмережіГрошовий успіх: чотири знаки Зодіаку, які цього тижня розбагатіютьВчора, 15:15 • Новини • Соцмережі
-
Огляд ЗМІДієтологи пояснили, у чому користь авокадо для здоров’яВчора, 15:05 • Новини • Огляд ЗМІ
Матеріали за темою

Законодавство

Законодавство

Законодавство

Законодавство

Законодавство
