До 8 років ув’язнення за «дроп-рахунки»: Рада підтримала нову кримінальну відповідальність

За законопроєкт, ініційований президентом Володимиром Зеленським, проголосували 299 народних депутатів, повідомляє Mind із посиланням на Верховну Раду.

Документ спрямований насамперед на боротьбу з так званими «дропами» — людьми, чиї банківські рахунки та платіжні інструменти використовуються для переказу, отримання або приховування коштів у шахрайських та інших незаконних схемах.

Законопроєкт також має імплементувати положення Директиви ЄС 2019/713 щодо боротьби із шахрайством і підробленням безготівкових платіжних засобів.

За передачу рахунку для злочину пропонують штраф

До Кримінального кодексу пропонується додати нову статтю 200¹, яка встановлюватиме відповідальність за передачу, придбання, зберігання та використання платіжних інструментів для вчинення злочинів.

За передачу банківської картки, платіжних даних або доступу до рахунку для подальшого використання у злочинній діяльності пропонується штраф від 300 до 1000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян — від 5100 до 17 000 грн.

Значно суворіші санкції передбачені для тих, хто отримує, купує, зберігає або збуває такі платіжні інструменти. Штраф у цьому випадку може становити від 3000 до 10 000 неоподатковуваних мінімумів, тобто від 51 000 до 170 000 грн.

Альтернативним покаранням пропонується встановити обмеження волі на строк від двох до п’яти років або позбавлення волі на строк від двох до шести років.

Якщо такі дії вчиняються повторно або організованою групою, максимальне покарання може становити від п’яти до восьми років позбавлення волі.

Окремо каратимуть за заволодіння платіжними даними

Законопроєкт також передбачає відповідальність за незаконне заволодіння платіжними інструментами або даними, які дають доступ до банківських рахунків.

За такі дії пропонується штраф від 5000 до 8000 неоподатковуваних мінімумів — від 85 000 до 136 000 грн, обмеження волі на строк від трьох до п’яти років або позбавлення волі на такий самий строк.

За повторне вчинення злочину або дії за попередньою змовою групою осіб може загрожувати від чотирьох до шести років ув’язнення.

Також планується розширити чинну статтю 200 Кримінального кодексу. Вона охоплюватиме не лише підроблення платіжних карток, а й фальсифікацію платіжних інструкцій, електронних гаманців, засобів доступу до рахунків та іншої платіжної інформації.

За певних умов заходи кримінально-правового характеру зможуть застосовуватися і до юридичних осіб, якщо відповідні правопорушення вчинятимуть їхні уповноважені представники.

«Дроп-рахунки» використовують шахрайські колцентри

Автори законопроєкту пояснюють необхідність змін поширенням мереж «дроп-рахунків», які використовуються для переміщення та приховування коштів, отриманих незаконним шляхом.

Такі рахунки, зокрема, застосовують у схемах шахрайських колцентрів, відмивання коштів та нелегального грального бізнесу.

Окрема криміналізація передачі рахунків і платіжних даних має дозволити притягувати до відповідальності не лише організаторів фінансових схем, а й осіб, які свідомо надають їм власні платіжні інструменти.

Наразі законопроєкт №16013 ухвалений лише в першому читанні. Для набрання чинності новими правилами Верховна Рада має прийняти документ у цілому, після чого його має підписати президент.