Айбокс Банк оштрафований на 10 млн грн: що відомо

Національний банк України у вересні застосував до 2-х банків заходи впливу за порушення у сфері фінмоніторингу та валютного законодавства, зазначає FinClub.

НБУ, зокрема, застосував санкції до АТ «Айбокс Банк» у вигляді:

1) письмового застереження за порушення вимог:

• частини 1 статті 8 закону №361-ІХ «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення» у частині неналежного виконання обов’язку щодо розроблення окремих внутрішніх документів банку з питань фінансового моніторингу;
• абзаців 13, 14, 16 пункту 55, пункту 63 розділу V положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою НБУ від 26 червня 2015 року №417 (діяло на дату вчинення порушень до 22.05.2020), в частині невиконання окремих вимог законодавства, пов’язаних з ідентифікацією та вивченням клієнта;
• пункту 25 додатка 1 до положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою НБУ №65 від 19 травня 2020 року, у частині незберігання в справах клієнтів усіх документів, отриманих під час здійснення заходів із належної перевірки клієнтів;

2) штраф у розмірі 10 млн грн за порушення вимог пунктів 4, 5 частини 2 статті 8, частини 2 статті 11 закону № 361-ІХ, пунктів 5, 25 додатка 1 до положення №65 у частині неналежного виконання обов’язку щодо здійснення належної перевірки нових, а також наявних клієнтів банку.

НБУ також зобов’язав Індустріалбанк укласти письмову угоду з метою підвищення ефективності функціонування в банку системи управління ризиками запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, підвищення ефективності організації та проведення первинного фінансового моніторингу, застосування ризик-орієнтованого підходу, мінімізації ризиків за виявлені перевіркою факти нездійснення достатніх заходів у вказаній сфері.